親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住んでる妻子持ちのサラリーマンです。投資信託による国際分散投資をしてます。難しい事は分かりませんが、初心者&入門者や、資産形成を気にすらしていない人達の役に立てそうな、等身大での資産形成ブログを目指して行きたいです

インデックス投資 実践

来るか?トルコショック!? 辛い相場が続く時は、仲間と一緒に乗り切ろう♪

おはようございます 世界はトルコ通貨暴落で大騒ぎなのですが、相変わらず日本のマスメディアって そういうの報道しませんよね~ さて先週の金曜日、トルコ通貨のリラがたった1日で、20%以上の暴落を 起こしました。 終値は17円台に戻ったものの、瞬間的…

感謝・感激・金・嵐! MSCI ACWI(除く日本)指数に起こった怪奇現象がほぼ解決

おはようございます。 今回のタイトルは、某ジャ◎ーズ所属の暴風系ネーミングGrの過去曲っぽく してみました。 先日、野村つみたて外国株投信の運用報告書が発行されたタイミングで、 MSCI ACWI(除く日本)指数に謎の怪奇現象が起こってる記事をアップしま…

夏の夜にMSCI ACWI(除く日本)指数に起こった、不可解なマイナスリターン

おはようございます・・・ 夏のホラー時期に合わせたかのような奇妙な出来事が、MSCI ACWI(除く日本)指数に 起こりました。 これから記載にする内容は原因がよく分かってませんが、何かが起こっていることは 間違いなく、誰か知ってたら教えてほしいって状況…

インデックス投資の大先輩が発したメッセージ

おはようございます インデックス投資家&投信ブロガーとしても大先輩である水瀬ケンイチさんが先日、 ご自身のブログにて下記記事をアップされていました randomwalker.blog19.fc2.com 記事の内容をざっくり要約すると、過去のリターンを基にどの商品(投資…

7月7日(土)に熊本で、セゾン投信セミナーに参加したのですが、熊本銀行のスタッフがね~・・・

おはようございます 2018年7月7日(土)熊本で開催された熊本銀行と商品提供しているセゾン投信の セミナーに家族全員(私・妻・幼稚園児の我が子の3人)で、参加してきました。 www.saison-am.co.jp 昨年のセゾン投信&バンガードとのセミナーに引き続き、…

野村つみたて外国株投信の運用報告書が公開!実質コストは0.2509%で、信託報酬外の追加コストは0.0457%と超優秀☆

おはようございます この記事は1回アップしたのですが、計算間違いのコメントをいただいたので 1度差し戻し、大幅改訂を行いました。 あ~また計算間違いしてたどうしよ~・汗 ドキ☆ドキ☆ ----------------------------------------------------------------…

生誕!eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

おはようございます。 本日よりSBI証券で、S&P500配当込み指数を対象とした現物株式運用の eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)が購入・積立て可能となりました。 私は不要なカントリーリスクを負いたくないから、1国への集中投資は避けて いますので、eMAXIS Sl…

積み立て投資は、DCAPで始めよう

おはようございます。 DCAPって、世界的に有名な某大魔神の決め台詞に似てる気がするのは 気のせいでしょうか? 商品開発の世界ではプロダクト・アウトよりマーケット・インが重視されるから プロセスとしてPDCAは大切ですが、一般家庭で積立て投資を実践す…

eMAXIS Slim全世界株(除く日本)は、誠実ではない

おはようございます。 先日UPした2018年5月度の全世界株式運用成績比較の記事にて、eMAXIS Slim 全世界株(除く日本)の運用の対象指数が配当抜きだったことに気付きました。 私はインデックスファンドを名乗る限り、対象指数は配当込みである必要が あると…

ニッセイAMの<購入・換金手数料なし>シリーズ値下げ額と、対象ファンドが発表!なのだが・・・

こんにちわ 昨夜、日経新聞web情報を元に、ニッセイAMの<購入・換金手数料なし>シリーズの 信託報酬値下げに関する予想記事をUPしました。 www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com 昨夜時点ではニッセイAMのHPには何ら情報が載ってなかったのですが本日、 …

運用報告書発行:eMAXIS Slim 先進国株式インデックスファンドの実質コストは脅威の0.19783%!なのだが・・・

こんにちわ 先進国株式クラスの主力となるeMAXIS Slim 先進国株式の運用報告書が 発行されていましたので、さっそく内容を確認しました。 信託報酬差し引いた追加コストは0.07957%ですので、現在の信託報酬 0.11826%(税込み)に加算すると、合計0.19783%(…

それでも最安値ポートフォリオを組みたい人への最適解

おはようございます 昨日は下記記事にて、長期投資を続ける為に余計な手間を削ぎ落とした 積み立て投資・リバランスの考え方・方法をお伝えしました。 www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com 今回は、それでもeMAXIS slimシリーズを用いて最安値の世界時価…

実践的アセットアロケーションの検討とリバランス作業

おはようございます 今回は久しぶりに、投資成果の90%を決めると言われるアセットアロケーションに 関して、私なりに辿り着いた実践的な結論・内容をお伝えしたいと思います。 アセットアロケーションとは読んで字のごとく「アセット:資産」 「アロケー…

第二報:eMAXIS slim 米国株式(S&P500)は安心・安定の『現物株式100%運用』確定です

おはようございます 本当は別の記事をアップする予定でしたが、eMAXIS slim 米国株式の 新情報を入手したので、こちらを先にアップしました。 先日、7月3日からeMAXIS slimシリーズから米国株式(S&P500)の インデックスファンドが設定される記事・速報をア…

eMAXIS slimシリーズでセゾンのバランスファンドを作ると、信託報酬は70%OFF以上!!

こんばんわ eMAXIS Slimシリーズからついに、米国株式(S&P500)へ集中投資信託が可能となる インデックスファンドが登場する記事を、先日UPしました www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com 業界最低水準の信託報酬を目指すeMAXIS Slimシリーズは2017年に登…

楽天VTIとiFree S&P500のおすすめはどっちか、データで検証してみる

おはようございます 当ブログは国際分散投資派なので、1カ国への集中投資に関してはあまり 取り上げてきませんでした。 とはいっても米国は、世界時価総額比率の約半分を占めるので、今回は注目& 人気のあるiFree S&P500と楽天・VTIのどちらがお勧めなのか…

企業DC(確定拠出年金)のおすすめ最適運用方法

おはようございます 私の会社では6月のみに、企業DCマッチング拠出の拠出額変更、制度移管金の 支払と運用先の設定等、退職金に関わる重要な選択があります。 私のブログを同じ会社の人が何人読んでるかは知りませんが、自己認識の整理も兼ねて 改めて企業DC…

積立投資と一括投資はどっちがいいのか? メリット&デメリットを比較・検証しました

おはようございます。 投資の知識と経験が増えてくると、必ず何度もぶちあたる悩みが3つあります。 ①積み立て投資と一括投資って、どっちが儲かるの? ②積み立て投資って、デメリットあるの? ③一括投資って、どれだけメリットあるの? 過去の実績が将来リタ…

長期投資のウソ!ホント! 長期投資をしても、リスクは減らない

おはようございます iDecoやつみたてNISAをはじめとした長期投資のうたい文句として、 下記3つのフレーズをよく耳にします 長期 × 分散 × 積み立て 特にこの「長期」に関しては、世間の金融機関や有識者が「長期投資をすることで リスクが低減できます」って…

毎日投資+スポット追加投資 vs 毎日投資を2倍にした つみたてNISA

おはようございます。 当ブログにて不定期で行う対決系シリーズです。 今回の対決はまとまった投資用資金がある場合、つみたてNISAで毎月3.33万円 積立ながら、ボーナス毎に特定口座で20万円のスポット投資をした場合と、 所帯持ち世帯のみが実現できる2倍界…

効率的フロンティアを重視したのが、eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)である

こんばんわ 第1回コツコツ熊本の際、私のブログを見てくださっている参加者の人から 「eMAXIS Slim全世界株・・・と言っても3地域均等を記事にしなかったのは なぜですか?」と聞かれました。 基本的に私は日本株式に投資をするつもりがない・・・いや、正確…

効率的フロンティア曲線の王者 それがマーケットポートフォリオ

こんばんわ~ いざインデックス投資を始めようと思っても、株式の国別割合すなわち 先進国・新興国・日本を何対何にしようかって悩みが、常に付きまといます。 ぶっちゃけたところ、そこそこ分散させておけば過去のリターンを振り返る限り さほどリターン&…

株式100%でリスクを最小限にするのなら日本60%:先進国40%

積立投資を始めてみたい! でも、リターン下げたくないけどリスク下げたい!って人の願望に答えるべく、 分散投資という観点で、ポートフォリオの検証してみたいと思います。

【Q&A】企業DCって何ですか? 

こんばんわ~ 質問をいただきました。内容を要約しますと大きく二つ ・配偶者の会社で企業DCが導入されました ・そもそも企業DCって何なのでしょうか? 運用方法とか拠出金とかに関する内容はありませんでしたので、 おそらく企業DCに対する概念的な質問と受…

楽天VTIのリターンが低いという噂を聞いたので、検証してみる

おはようございます 明日は花金ッスよ~!どれだけ仕事で疲れてても、なぜか金曜の午後からは テンションが上がる・笑 さて 今回は、FOY2017で3位となったバンガードのVTI(ETF)を買い付ける インデックスファンド「楽天・全米株式インデックス(通称:楽天…

アクティブ vs パッシブの結果に対して、ちょっと付け足してみた

こんばんわ 先日、モーニングスターがアクティブVSパッシブ、投資家の“実際の儲け”は?という 興味深い記事を発信してくれました www.morningstar.co.jp 記事の内容を要約すると ①国内公募追加型株式投信(いつでも・誰でも買える普通の投資信託)では、 投…

どっちを選ぶか検証します:野村つみたて外国株投信 vs eMAXIS Slim全世界株(日本除く)

おはようございます 私は日本の株価指数(日経225 or TOPIX)に投資をしたくないので、投資信託を 1つに絞るにあたっては、MSCI ACWI(日本除く)を目標指数にした商品を 選んでいます。 その投資スタイルを実行する為に、推定実質コストが最安値である野村…

(後編)初心者向け&年齢別向け金融商品がダメな理由を数値で紐解く

おはようございます。 先日、ターゲットイヤー型投資信託のハッピーエイジングを題材に年代別の リスク割り割合を振り返りました。 www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com この商品から学ぶべきとこは、年齢が上がるほどリスクを抑えたアセット アロケーシ…

(前編)初心者向け&年齢別向け金融商品がダメな理由を数値で紐解く

おはようございます。 皆さん、投資歴はどれぐらいですか? この質問に対して金融機関で「初めてです」って答えると恐らく、 下記回答がやってくるかと思います。 回答1:初心者向けには、○○○の投資信託が人気です! 回答2:お客様の年齢に合わせたリスク設…

$今月の運用成績$ 久々の下落もあった1ヶ月間でしたね~

おはようございます。 今月は仕事が忙しくてブログがかなり置いてけぼりでしたが、 私のリスク資産達は頑張って仕事をしてくれています。 さて、今月の投資信託での運用成績です。と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、毎日の積立以外何もし…