親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住んでる妻子持ちのサラリーマンです。投資信託による国際分散投資をしてます。難しい事は分かりませんが、初心者&入門者や、資産形成を気にすらしていない人達の役に立てそうな、等身大での資産形成ブログを目指して行きたいです

実践的アセットアロケーションの検討とリバランス作業

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おはようございます

 

今回は久しぶりに、投資成果の90%を決めると言われるアセットアロケーション

関して、私なりに辿り着いた実践的な結論・内容をお伝えしたいと思います。

 

アセットアロケーションとは読んで字のごとく「アセット:資産」

アロケーション:配分」であり、投資元本をどの地域(先進国・新興国・日本)の

どの資産(株式・債券・REIT)にどれくらい分けるかを検討することです。

 

いろんな書籍・ブログでも、アセットアロケーションは自分が許容できる

リスク云々・・・って大事なことを書かれているのですが、いざ自分で実施してみると

途中から疑問に気付いていない自分に気付くことがあります。

 

結論から言うと、

アセットアロケーションは無リスク資産とリスク資産の割合を重視する

 ・リバランスは、無リスク資産と低コストな世界時価総額比率株式インデックス

  ファンドの割合だけに注視する

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feedlyボタンのリンク、生きてますか?

      f:id:kishiyan_y:20180622100556p:plain

 

 

こんにちわ。本日2件目の投稿は、お金と資産形成に関係ない内容です。

 

今朝方気づいたのですが、私のブログトップページにリンクボタンを貼っている

feedlyの機能(動作)が死んでるのに気づきました。

 

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セキュリティ(SSL)対応でhttp⇒https化したのですが、それが原因か分かりませんが

feedlyのリンク追加機能が正常に作動していない人が多数いるようです。

 

私は下記ブログを参考に対応しました

www.okuni.me

 

 

 

よければ今朝UPした下記記事も御覧ください

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

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つみたてNISA&iDeCo利用者の半数が満足なのは、まだ・・・

 

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おはようございます

 

先日のNIKKEI STYLEマネー研究所で、長期投資サービスに向けた

アンケート結果が掲載されてました。

 

つみたてNISAやiDeCoは概ね満足って結果ですが、逆に不満って人の

意見を知りたい・笑

 

今回のアンケート結果に対しては、正直まだまだ課題は多いと感じますので、

所感ををつらつら書きます

 

style.nikkei.com

 

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全世界株式運用成績比較: 野村つみたて/ 楽天・VT/Slim全世界株(除く日本)

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おはようございます。

 

毎月定点観測にて比較している、全世界株式の2018年5月の月次レポートが

出揃ったので、見てみたいと思います。

 

と言うより、eMAXIS Slim全世界株(除く日本)の月次レポート更新されてるの、

気付かんかった~

 

ではさっそく、観測銘柄としては下記3点

 

・野村つみたて外国株投信

・eMAXIS Slim全世界株(除く日本)

・楽天・全世界株式インデックス

  

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第二報:eMAXIS slim 米国株式(S&P500)は安心・安定の『現物株式100%運用』確定です

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おはようございます


本当は別の記事をアップする予定でしたが、eMAXIS slim 米国株式の

新情報を入手したので、こちらを先にアップしました。

 

先日、7月3日からeMAXIS slimシリーズから米国株式(S&P500)の

インデックスファンドが設定される記事・速報をアップしたのは

ご覧のとおり。

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

 

先日記事をアップした時点では、私自身が把握している情報も不確かなのも

多かったので、改めて三菱UFJ国際投信に電話してみました。

 

結論から言うと電話に出てくれた窓口の人は、下記の回答をしてくれました

eMAXIS slimのマザーファンドは100%現物株式運用です。

他社ETFや投信を利用すると追加手数料が発生することになるので、

それだとslimのコンセプトに反します。

 

三菱UFJ国際投信から、漢(おとこ)らしい言葉をもらいました

 

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eMAXIS slimシリーズでセゾンのバランスファンドを作ると、信託報酬は70%OFF以上!!

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こんばんわ

 

eMAXIS Slimシリーズからついに、米国株式(S&P500)へ集中投資信託が可能となる

インデックスファンドが登場する記事を、先日UPしました

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

業界最低水準の信託報酬を目指すeMAXIS Slimシリーズは2017年に登場し、

先進国株式や新興国株式クラス等のインデックスファンド業界に、信託報酬値下げの

革命を起こしました。

 

この破竹の勢いであるeMAXIS Slimシリーズを使って、セゾン投信のセゾンバンガード

グローバル・バランスファンドと同じポートフォリオを構成すると、本家セゾン投信

バランスファンドを買うより、何割引になるかと将来リターンへの影響を

検証してみたいと思います。

 

結論から言いますとeMAXIS Slimシリーズでセゾン投信のバランスファンドを

再現すると、信託報酬は77.2%OFFになります。

 

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久しぶりのブログ村「投資信託部門 注目記事」ランキング2位の記事の影響

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こんばんわ

 

やけに今日のPVが多いな~と思ったら、ブログ村投資信託部門の注目記事ランキングで

昨日UPした下記記事が2位にランクインしてました。

 

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

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普段からPVやランキングは気にせず好きなことをブログに書いてますが、

ランキングに反映されるってことは、世の皆様方に有益な貢献が出来たって

ことなのでしょうから、非常に嬉しく思います。

 

投資信託の世界株式クラスの運用成績も、後eMAXIS Slim全世界株(除く日本)の

月次レポート待ちでございます。

 

 

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