親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住んでる妻子持ちのサラリーマンです。投資信託による国際分散投資をしてます。難しい事は分かりませんが、初心者&入門者や、資産形成を気にすらしていない人達の役に立てそうな、等身大での資産形成ブログを目指して行きたいです

爆誕したが爆死状態の楽天インデックス・バランスファンド達。。。

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こんばんわ

 

今から10年前にセゾン投信が、当時としては画期的な株式&債券を半々で世界時価総額

比率で投資が可能となるバランスファンドを立ち上げました。

 

セゾン投信草の根運動の成果と、当時としては低コストな信託報酬なのも相まって、

今では純資産総額1600億円規模の人気バランスファンドへ成長したのは周知の

事実です。

 

しかし昨今ではセゾン投信より信託報酬が1/3程度のいインデックスファンドが

多数ある中、セゾンバランスファンドの優位性は失いつつあり、楽天投信顧問が

セゾンバランスファンドと同一コンセプトとなる超低コストなバランスファンドを

新設しました。


www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

 

インデックス投資業界に大注目を与えたこの3本のファンですが、運用開始から

2ヶ月ちょっと時点ですでに、爆死状態となっております・・・

 

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人が暴落相場で、非合理的な(狼狽売り or 買い足せない)行動に出る理由

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こんばんわ。

 

リーマンショックから10年が経とうとした今、当時を振り返る投資家や投資ブロガーが

多数いらっしゃいます。

 

内容を拝見すると、当時は株価の下落以上に特に仕事面が大変な状況となり、

本来なら追加投資に向かいたい局面にも関わらず世帯の収支がマイナスになったりで

何もすることが出来なかったとのことでした。

 

あれから10年が経ち、再び同じ様なショックが来たと想定すると、「全力で買いに

向かう」という人がいる反面、当時を経験した人は「倒産や解雇によって仕事が

なくなったりする恐怖から、全力買いはできない」と反論されています。

 

リーマンショック時に資金に余裕があった人の中には、恐くて証券口座の画面すら

見れなかったと言っておられることから、今回はなぜ、暴落相場で投資家が合理的な

(買い足しの)行動ができないのか?を、実際に行われた心理学の実験結果を基に

考えたいと思います。

 

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【受付開始】第5回:コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 熊本

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こんばんわ

 

本日このブログ記事公開のタイミングを持ちまして、年内最後のコツコツ投資家が

コツコツ集まる夕べ in 熊本をの参加受付を開始致します。

 

日時:2018年11月17日(土)19時~

 

場所:博多餃子舎603 新市街店

 

下記リンク先のこくちーずより、参加申込ください

 

kokucheese.com

 

 

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9月14日(金)18時より受付開始 ~第5回:コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 熊本~

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こんばんわ

 

年内最後のコツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 熊本を、11月17日(土)19時より

熊本市内の博多餃子舎603 新市街店さんにて行います!

 

参加受付は今週末の9月14日(金)の18時より先着12名様にて行いますので、お気軽に

御参加ください☆

 

kokucheese.com

 

 

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大盛況にて終了! 第4回コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 熊本

 

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こんばんわ☆

 

昨日の 9月8日(土曜)は、第4回コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 熊本でした。

参加された皆様、今回も楽しい会にしてくださりありがとうございました!

 

さて、第4回コツコツ熊本の参加レポートを書きたいと思います。

 

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2018年8月度リターン1位のアセットクラス:先進国株式 +2.2% / 最下位:新興国債券 -2.6%

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こんばんわ

 

当ブログでは、モーニングスターさんが毎月更新している月次リターン表を、

本家モーニングスター公式HPのTop画面より早く、PRしております・笑

     

 

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上記の表は毎度おなじみ、モーニングスターさんの月次リターン円換算表で、

先月のアセットクラスリターン1位は先進国株式 +2.2% 、 最下位は新興国債券 -4.1%

でした。 

 

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ちなみに、先月久しぶりにアセットクラス1位に返り咲いた新興国株式の

リターンは-2.6%と、ほぼドン欠に返り咲きましたね(笑)

 

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学資保険の代わりに投資信託を使う際の、考え方と注意点

        「学資保険 フリー素材」の画像検索結果

 

おはようございます

 

我々世代は親や会社の先輩・同僚から、「子供が産まれたら貯蓄性の高い学資保険」と

教わり、言われてきたではないでしょうか?私もその一人です。

 

しかしリーマンショック以降、各国の低金利政策による債券の金利低下に伴って

金融機関の収入減少の影響もあり、学資保険を始めとしたいわゆる貯蓄性保険の

利回りが非常に低下しています。

 

親から当たり前の様に「学資保険」と言われた私達には、学資保険より昨今の株価

高騰による投資信託の利回りの高さが魅力的に見えてしまうので、教育費を元本保障

度合いの高い貯蓄方法から、リスク資産である投資商品に切り替えて運用している人が

増えています。

 

それに関しては、昨今のつみたてNISAやiDeco普及によって、投資信託等が身近な

存在になってきたのもあるでしょうか。

 

しかしリスク資産による教育費の準備は、老後資金を準備するより遥かに高い投資

判断が必要となりますので、今回は懸案と私なりの観点をまとめたいと思います。

 

結論から言うと

①明確な運用目標を決める

②教育費に占めるリスク資産の割合は、教育費全体の一部にする

 

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