親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住んでる妻子持ちのサラリーマンです。投資信託による国際分散投資をしてます。難しい事は分かりませんが、初心者&入門者や、資産形成を気にすらしていない人達の役に立てそうな、等身大での資産形成ブログを目指して行きたいです

会社員が日産や東芝から学ぶべき、持ち株会の恐ろしさ

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おはようございます。

 

先日、日産自動車の会長であるカルロス・ゴーン金融商品取扱法違反の容疑で

逮捕されました。

 

容疑内容は様々なメディアで発信されておりますので、あらためて当ブログで

取り上げることはしません。

 

今回の日産にしかり、東芝の不正会計問題も2年前の出来事となりましたが、

ここ数年は日本を代表する大企業の不正問題が後を絶ちません。

 

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第5回:コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 熊本を開催しました

 

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こんばんわ。

 

11月17日(土)に第5回:コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 熊本を開催

しました。一足早い忘年会です。

 

参加者合計11名(男性8名・女性3名)で、その内新規参加者様が1名。

そしてなんと!コツコツ福岡の幹事様も遊びにきてくれました☆

 

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(2018年10月度)全世界株式の成績比較:野村つみたて/ 楽天VT/Slim(除く日本)

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こんばんわ

 

毎月定点観測している、全世界株式の2018年10月の月次レポートが出揃ったので、

比較してみたいと思います。

  

<月次レポート一覧> 

 野村つみたて外国株投信

eMAXIS Slim全世界株(除く日本

楽天・全世界株式インデックス

eMAXIS Slim全世界株(オールカントリー)

 

eMAXIS Slim全世界株(オールカントリー)は10月末から運用が始まったばかりなので

月次レポートの発行は来月からとなります。

 

よって毎月恒例の当コーナーでは、eMAXIS Slim全世界株(オールカントリー)も

来月から徹底比較していきたいと思います

 

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

※私は野村つみたて外国株投信推しなので、若干バイアスかかった記事である事を御容赦願います

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つみたてNISA Meetup in 熊本の専用画像公開と、申し込み方法の変更

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こんばんわ。

 

12月1日(土)に開催される、つみたてNISA Meetup in 熊本の公式画像が金融庁HPに

アップされました。

 

www.fsa.go.jp

 

今回の画像アップに伴い、募集方法が こくちーず⇒金融庁HPでの一括募集に変更と

なりました。

 

今日までに参加申し込みされた人は再度申し込みする必要はありませんが、キャンセル

される場合はこくちーずではなく、金融庁HPつみっぷ熊本フォームに添付されている

メールアドレスからの直接連絡となります。

 

つみっぷ開催まで残すと2週間半となりましたが、お気軽に応募ください☆

 

個人投資家との意見交流会用の質問作ってたら、二桁いったわ・・・

 

 

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最近のひふみ投信が、不調の理由

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こんばんわ。

 

日本を代表する投資信託と言っても過言ではないレオス・キャピタルワークス

運用する ひふみ投信のリターンが芳しくありません。

 

2018年10月のひふみ投信の損失は過去最大となり、TOPIXが-9.4%に対して

ひふみ投信の基準価額は-12.2%と、市場平均を大きくアンダーパフォームしました。

 

それに対してレオスキャピタル・ワークスのTwitter公式アカウントには、ひふみ投信

投資家と思われる人たちから、非情なコメントが多数寄せられています。

 

しかも最近のひふみ投信のリターンは市場平均に対してほとんどアウトパフォーム

できていないのも、非難されている理由の1つでしょう。

 

しかしひふみ投信のリターンが市場平均に勝ちづらくなるのは前々から分かっていた

ことなので、今回はその理由を説明したいと思います。

 

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2018年10月度:全世界の各アセットクラスリターン

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おはようございます。

 

モーニングスターが集計・公開してくれている全世界の各アセットクラスリターンの

がアップデートされました。

 

円建てによる2018年10月の各アセットクラスリターン

<1位> コモディティ:金 +2.9%

<最下位> 新興国株式:-10.6%

 

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海外債券への分散投資効果と、為替ヘッジ有無の影響を徹底検証

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こんばんわ☆

 

投資に関する優良書籍では、アセットアロケーションを検討するうえで債券クラスは

株式クラスのクッション用に組み入れるべきと書かれていますが、それは主に金融の

中心地である米国を基準としている為、米国民からしたら為替リスクを負ってまで

海外株式・債券に手を出す理由はありません。

 

米国基準の考えを基に海外債券クラスを保有したとしても、相場下落時は円高

振れる傾向がある為、海外債券クラスの基準価額も低下してしまいます。

 

つまり海外債券クラスはクッション作用どころか、一緒に下落していくのです。

 

2018年は好調相場が一転して何度か下落を繰り返しておりますので実際に債券を

組み入れてる場合と、債券クラスに為替ヘッジをかけていた場合で、どれ程の

クッション効果があったのか検証したいと思います。

 

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