親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住む、金融業会とは無縁な職種の会社員です。 人生100年時代といわれる世の中を生きていくため、学校はおろか親からも教わったことのない『お金と資産形成』という世界を我が子に教える為、自ら学び・実践しております。 このブログは、その軌跡とアウトプットの集合体です

(参加記録)コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ 福岡@オンライン

      画像

 

こんばんわ、きしやんです☆ 

昨夜はオンラインで開催されたコツコツ福岡に参加してきました。

コツコツ福岡に参加するのは今回で3回目です。

1回目はコツコツ熊本の立ち上げ前の情報共有や勉強として

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

2回目は急遽夏休みの思い出作りに参加。全てが濃厚で、忘れられない1日でした

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

そして今回は新型コロナウイルスによる影響で4月に開催できなかったコツコツ福岡をオンラインで臨時開催されるとのことで、参加してきました。

 

  •  1.今回の参加目的
  • 2.コツコツ福岡での内容
  • 3.GoogleMeetを使った感想
  • 4.三週連続でコツコツに参加します

 

続きを読む

第三回 投資初心者様交流会を開催&参加しました

 

      f:id:kishiyan_y:20200508095650p:plain

 

こんばんわ、きしやんです。

資産形成の一環として、積み立て投資はつみたてNISAやiDeCoの登場によって誰もが手軽に始められるようになりました。

しかし実際始めてみると『これでいいのかな~?』って不安?というか、自分のやり方に不安を感じる人が多いのも実情ですね。他人のブログを見たり、SNSやってる人にこそ多い印象です。

そして自分の投資スタイルが正しいのかの情報欲しくて探した結果、尚更混乱するケースも多いと思われます。

 

で、今回の第三回 投資初心者様交流会に開催&参加にあたっては、投資歴10年以上の ねこまにあさんと投資歴4年目の俺の『投資へのアプローチがかなり両極端な』2人の経験談を話すことで『あっ、こんなもんなんだ』って何か腹落ちする切っ掛けになればな~?って狙いで開催しました。

続きを読む

【zoomミーティングで開催】:第14回 コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 熊本

f:id:kishiyan_y:20200503102555p:plain

 

こんばんわ、きしやんです。

新型コロナウイルスによる自粛要請がGW後も延長されそうなので、5月30日(土)の第14回コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 熊本を、zoomミーティングにて開催することとしました。

 

既に申し込みいただいている人には中止・キャンセルの案内をさせていただいております。

 

zoomミーティングを用いても可能な限りリアルでのコツコツ熊本に近づけたいので、

参加申し込みにあたっては以下の条件を満たしている人のみとさせていただきました。

①九州、沖縄在住の人
②コツコツ熊本の幹事と、LINEで友達登録していただける人
③当日までにzoomアカウントの設定ができる人
 ※当方で操作方法のフォローアップはします
④zoomミーティング時に顔出しできる人

 

申し込みは、下記リンク先からお願いいたします

kokucheese.com

 

新型コロナに負けるな!

 

 

↓↓ブログランキングの投票ボタンです。

 良ければ、ボタンをクリックしてもらえると嬉しいです☆

 

にほんブログ村 株ブログ インデックス投資へ
にほんブログ村

家族の不幸に備える 世帯の金融資産管理法

    

     f:id:kishiyan_y:20200425065315p:plain

 

こんばんわ、きしやんです☆

 

先日Twitterの相互フォロワーさんと資産相続やエンディングノートの話をしたので、この記事を作成することにしました。

つみたてNISAやiDeCoの普及、低コストなインデックスファンドの登場によって、誰もが手軽に資産運用を始められる世の中になりました。

そして世帯における資産運用とお金の管理は、世帯の中で1番金融リテラシーの番高い人が担当するのが望ましいと思っております。

このあたりまでは私のブログ読者様だと、だいたい賛同&納得いただける範囲かとおもわれます。

 

しかし、資産形成に以下の観点まで盛り込まれてる世帯はどこまであるでしょうか?

資産の管理者が急逝しても、残された家族が安心して引き継げるか?

です。

 

資産形成は『収入-支出』が基本の『き』ですが、資産運用まで行うには相応の金融知識が求められます。

しかしそれだけだと世帯の資産管理者(≒金融リテラシーの高い人)が急逝した場合に、世帯全体での運用にパニックが生じるんですよね。

 

資産形成層(20~40代)で相続を対応したことある人って少ないと思います。 

口座の名義人が他界すると以下の事象が発生します。これらの不測の事態に備えて、きしやん家のお金の管理体制を紹介したいと思います。

①故人名義の口座から現金の出し入れができない

②有価証券の相続は、同じ証券会社の口座が必要

③NISAなどの非課税口座は売却⇒相続人の課税口座に譲渡される

④ ③で相続した非課税枠は消失する

⑤ジュニアNISA口座の親権者の場合、あらたな親権者の設定が必要

  

続きを読む

【重要連絡】コツコツ熊本をzoomミーティングで開催する構想が決まりました

f:id:kishiyan_y:20200419143824p:plain

 

 こんばんわ、きしやんです。

政府は新型コロナウイルスの感染拡大を懸念し、全国に非常事態宣言を出しました。

非常事態宣言は5月6日をひとつの区切りとしてるみたいですが、たぶん解除されないでしょう。

来月開催予定のコツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 熊本に関しては、以下記事で記載した内容に沿って開催の判断を決定します。

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

並行してコツコツ熊本をzoomミーティングで開催する案も検討してたんですが、構想が出来上がったので先行告知します。 ※募集に関しては5月6日以降に行います

続きを読む

2019年度下期 我が家の決算と投資戦略の策定

    f:id:kishiyan_y:20200412085457p:plain

 

こんばんわ、きしやんです。

私は世帯のCIO(最高投資責任者) とCFO(最高財務責任者)を兼務しているので、半期に1度の資産棚卸を実施し、世帯の決算を行いました。

我が家は月々の支出はいちいち集計しておりません。なぜなら夫婦で決めた毎月の支出予算でやりくりする努力をしていれば、年間通して黒字になるからです。

というか毎月管理したとこで翌月に活かせないなら、やるだけ無駄だと思ってるぐらいですわ。※単に毎月やるのがめんどい言い訳にしてますw

 

私が世帯内決算をやるうえで意識してるのは以下の感じです

・資産全体のアロケーションと推移の把握

・目標教育費に対する達成度合いと余裕度の把握

・市況と財務状況から投資戦略の策定

 PDCAサイクルに直すとこんな感じですかね

Plane:目標教育費の設定

Do:資産形成

Check:決算

Ajust:投資戦略の調整

 Pを決めたら、あとはDCAの繰り返しです。小言ですが、日本人はなぜかAの後にPに戻るのですが、それはPの設定が最初から間違えてることを意味します。

 

よって本記事では、主にC・Aになります。

※個人情報なので、金額ベースでの記載はしません

続きを読む

【重要連絡】第14回コツコツ熊本の開催判断および、オンラインでの開催に関して

 

         f:id:kishiyan_y:20200401195421j:plain

 

こんばんわ、きしやんです。

 

第14回コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 熊本を5月30日(土)に開催する計画ですが、先日、安倍総理大臣から緊急事態宣言が発表されました。

よって、非常事態宣言の効果を有する5月6日時点でコツコツ熊本を開催するのかの判断をいれます。

 

第14回コツコツ熊本を開催するにあたっては、以下の条件を満たしている場合とします

 

①九州県内で緊急事態宣言の対象となる県がないこと

熊本市内のリスクレベルがレベル2警戒未満であること

 4月8日時点:レベル3警報

   熊本市のリスクレベルと判断基準

新型コロナウイルス感染症について / 熊本市ホームページ

 

よって、5月6日までは引き続き第14回コツコツ熊本の参加を受け付けております。

kokucheese.com

 

続きを読む