親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住む、金融業会とは無縁な職種の会社員です。 人生100年時代といわれる世の中を生きていくため、学校はおろか親からも教わったことのない『お金と資産形成』という世界を我が子に教える為、自ら学び・実践しております。 このブログは、その軌跡とアウトプットの集合体です

運用成績

子育て世帯の2021年度 上期決算

こんばんは、きしやんです。 心身の不調もあって、最近ブログの更新遅れがちです。 が、家計簿の整理はちゃんとやってます。 タイトル通り、2021年の9月末時点での家計資産を棚卸しました。 1.資産の分類の仕方 2.資産の推移と内訳 2.リスク資産の内訳…

2020年下期 決算 ~子育て世帯の資産運用~

こんばんは、きしやんです。 コロナに始まってコロナに終わった2020年度も、あっと言う間に終わってしまいました。 タイトル通り、2020年度の世帯資産の棚卸です。我が家は無借金経営なので、金融機関の口座内をチェックすればいいだけなので、楽ちんです。 …

コモンズ30の運用報告書が公開されました

こんばんは、きしやんです。 私が日本株式に唯一投資してる銘柄、コモンズ30の運用報告書が公開されました。 コモンズ30はアクティブファンドになりますので、市場平均となるTOPIXにアウトパフォームしたのか?を確認するのは重要です。 なぜならリター…

2019年度下期 我が家の決算と投資戦略の策定

こんばんわ、きしやんです。 私は世帯のCIO(最高投資責任者) とCFO(最高財務責任者)を兼務しているので、半期に1度の資産棚卸を実施し、世帯の決算を行いました。 我が家は月々の支出はいちいち集計しておりません。なぜなら夫婦で決めた毎月の支出予算でや…

【今月の運用成績】損失に対する売却も買い付けも、意思ある判断をしたい

こんばんわ、きしやんです。 なかなか強烈な下落が続きますね。 私も暴落初体験なので、毎日ついていくのがやっとですわꉂꉂ(ˊᗜˋ*) さて、今月の運用成績です。 毎月の運用成績をブログでアップするのはめんどくて止めてたんですが、 再び毎月アップするよう…

きしやん家の2019年度上期決算

こんばんわ、きしやんです。 早いもので2019年度も上半期が終わってしまいました。 我が家はこれといった家計簿はつけていないのですが、半期毎に全ての家計資産を 棚卸しした決算(残高確認)を行っております。 私は世帯のCEO(最高経営責任者)とCFO(最…

$2019年8月度 我が家のリスク資産運用成績と相場観$

こんばんわ、きしやんです。今月の運用成績となります。 と言っても我が家のリスク資産は投資信託がメインなので、現時点では積立て 投資以外何もしませんが・・・ 全資産トータルリターン:+0.15%(先月比:-4.71%) ※トータルリターン:累計買付金額に対…

(2019年7月度)全世界株式インデックスファンドの成績比較:野村つみたて/ 楽天VT/Slim(除く日本)/Slim全世界

こんばんわ☆ 毎月定点観測している全世界株式インデックスファンド達の、2019年7月度の 月次レポートが出揃ったので比較してみたいと思います。 今回注目すべきポイントは、2つです ①2019年6月度は、日本市場がリターンの足を引張った感じです ②なぜか日本…

(2019年6月度)全世界株式インデックスファンドの成績比較:野村つみたて/ 楽天VT/Slim(除く日本)/Slim全世界

こんばんわ☆ 毎月定点観測している全世界株式インデックスファンド達の、2019年6月度の 月次レポートが出揃ったので比較してみたいと思います。 今回注目すべきポイントは、2つです ①2019年6月度は、日本市場がリターンの足を引張った感じです ②なぜか日本…

第二期:野村つみたて外国株投信の運用報告書が公開されました

こんにちわ。 自称:野村の民村長より、村民の皆様へ連絡事項です。 本日付で、野村つみたて外国株投信の第二期運用報告書が『シレッ』っと公開されて ました。 なんと素晴らしいことにレポートを見ると、運用期間をほぼきっちり1年間にて 集計してくれてい…

$2019年6月度 我が家のリスク資産運用成績$  ~この先の円高が気になります~

おはようございます。 実は2ヶ月ぶりに公開する、投資信託での運用成績です☆ 5月末は死ぬほど忙しく、気付けば6月になっていたので公開できませんでした・・・ しかし運用記録だけは、忘れずに更新しましたよ! と言っても投資信託による国際分散インデック…

一括投資と分割投資のリスクを可視化する事で見える、真のリスク

おはようございます、きしやんです。 私がThe Motley Fool Japanへ寄稿 している記事が掲載されたので、紹介させて いただきます。 資産運用が注目される時は、往々にして直近の相場が好調な時です。 そして国の方針や証券会社のサービス向上で、資産運用が…

(2019年5月度)全世界株式インデックスファンドの成績比較:野村つみたて/ 楽天VT/Slim(除く日本)/Slim全世界

おはようございます☆ 毎月定点観測している全世界株式インデックスファンド達の、2019年5月度の 月次レポートが出揃ったので比較してみたいと思います。 今回注目すべきポイントは、2つです ①相場が悪い1ヶ月にも関わらず、各ファンドへの月次資金流入は増…

きしやん家の2018年度下期決算

おはようございます、きしやんです☆ 我が家はこれといった家計簿はつけていないのですが、収入が増えたとしても 毎月出費用の予算額は変更しないので、収入が増えた分だけ全て純資産になります。 家計簿をつけてないといっても半期毎に全ての家計資産を棚卸…

$2019年3月度 我が家のリスク資産運用成績$

おはようございます。 今月の投資信託での運用成績です☆ と言っても投資信託によるインデックス投資は、定期的な積立以外何もしませが・・・ 全資産トータルリターン:+1.86%(先月比:+0.21%) ※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在の評価金額(…

(2019年2月度)全世界株式インデックスファンドの成績比較:野村つみたて/ 楽天VT/Slim(除く日本)/Slim全世界

こんばんわ☆ 毎月定点観測している全世界株式インデックスファンド達の、2019年2月度の 月次レポートが出揃ったので比較してみたいと思います。 今回注目すべきポイントは、比較する4つのファンド全てが指数に対して 下方乖離していることです。何があったの…

$2019年2月度 我が家のリスク資産運用成績$

おはようございます。 今月の投資信託での運用成績です☆ と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、定期的な積立以外 何もしませんが・・・ 全資産トータルリターン:+1.65%(先月比:+3.47%) ※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在…

$2019年1月度 我が家のリスク資産運用成績$

こんばんわ 今月の投資信託における、きしやん家の運用成績です☆ と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、毎営業日の積立以外 何もしませんが・・・ <2019年1月度>きしやん家リスク資産トータルリターン:-1.82%(先月比:+6.28%) ※トータ…

$2018年12月度 我が家のリスク資産運用成績$

こんばんわ 毎月恒例となっている、きしやん家のリスク資産による運用成績です☆ と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、自動で毎日積み立て買い付け されているので、何もしてませんが・・・ 全資産トータルリターン:-8.1%(先月比:▲8.86%…

$2018年11月度 我が家のリスク資産運用成績$

おはようございます。 今月の投資信託での運用成績です☆ と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、毎日の積立以外 何もしませんが・・・ 全資産トータルリターン:+0.76%(先月比:▲0.24%) ※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在の…

iFree S&P500の実質コスト公開 楽天VTIとのコスト・リターンを徹底検証

おはようございます。 大和AMが運用する、アメリカ市場を代表するS&P500指数に追従した投資が可能となる iFree S&P500の運用報告書が公開されました <iFree S&P500の実質コスト> 信託報酬:0.243% + 隠れコスト:0.129% = 実質コスト:0.372% ※信託報酬…

$2018年10月度 我が家のリスク資産運用成績$

こんばんわ 今月の投資信託での運用成績です☆ と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、毎日の積立以外 何もしませんが・・・ 全資産トータルリターン:+1.0%(先月比:▲7.82%) ※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在の評価金額(保…

(2018年9月度)全世界株式運用成績比較:野村つみたて/ 楽天VT/Slim(除く日本)

こんばんわ 毎月定点観測している、全世界株式の2018年9月の月次レポートが出揃ったので、 比較してみたいと思います。 <月次レポート一覧> ・野村つみたて外国株投信 ・楽天・全世界株式インデックス ・eMAXIS Slim全世界株(除く日本) 来月からこのコー…

お勧めの米国株式インデックスファンドはどれ?リターンを比較検証:iFree S&P500 vs 楽天VTI vs Slim S&P500

こんにちわ。 ウォーレンバフェットを始め、株式投資はS&P500(米国)指数を対象とした 低コストなインデックスファンドのみで良いと言われており、実際にアメリカ株式は 世界時価総額比率の半分を占めております。 しかし日本にはS&P500等の米国市場を対象…

¥2018年上期 きしやん家決算¥

こんばんわ☆ まもなく2018年上期が終わりますので、9月26日締めでのきしやん家資産状況を 確認しようと思います。 単純に残高を確認するだけでなく、自分の世帯がどこまでリスクをとっているかを 把握する事は非常に大切です。 世帯資産の内、リスク資産が予…

$2018年9月度 我が家のリスク資産運用成績$

こんばんわ 今月の投資信託での運用成績です☆ と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、毎日の積立以外 何もしませんが・・・ 全資産トータルリターン:+8.82%(先月比:+2.17%) ※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在の評価金額(…

楽天VTの実質コストが判明! 実質コストは0.502%と終わってる・・・orz

こんばんわ 昨年の9月29日に爆誕した、みんな大好き楽天VTの運用報告書が公開されました 中身をのぞくと、やはり私が下記記事にて申した通り、メッキが剥げた高コスト インデックスファンドだということが判明しました その実質コストはなんと!0.502%…

(2018年8月度)全世界株式運用成績比較:野村つみたて外国株/ 楽天VT/Slim全世界株(除く日本)

こんばんわ 毎月定点観測している、全世界株式の2018年8月の月次レポートが出揃ったので、 比較してみたいと思います。 毎回のことで慣れましたが、野村つみたて外国株投信のレポート発行は相変わらず 遅い・・・ <月次レポート一覧> ・野村つみたて外国株…

$今月の運用成績比較$

こんばんわ 今月の投資信託での運用成績です☆ と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、毎日の積立以外 何もしませんが・・・ リスク資産 トータルリターン:+6.65%(先月比:+0.30) ※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在の評価金…

楽天VTの運用は『超不安定&低リターン過ぎ』て、買う意味あるのだろうか?

おはようございます 世界中の株式へ分散投資をするにあたって1つの最適解となるのが、バンガード社の 超低コストETFであるVT(バンガード・トータル・ワールド・ストック)です。 しかしVTを購入するには円を米ドルに換え、VTを購入し、配当金は手動で 再投…