親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住む、金融業会とは無縁な職種の会社員です。 人生100年時代といわれる世の中を生きていくため、学校はおろか親からも教わったことのない『お金と資産形成』という世界を我が子に教える為、自ら学び・実践しております。 このブログは、その軌跡とアウトプットの集合体です

$今月の運用成績比較$

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こんばんわ

今月の投資信託での運用成績です☆

 

と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、毎日の積立以外

何もしませんが・・・

 

リスク資産 トータルリターン:+6.65%(先月比:+0.30)

 

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※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在の評価金額(保有口数×現在の基準価額)

※きしやん名義SBI証券口座内の結果しか記載しておりません

 

 


①今月の市場振り返り

今月の1番大きな出来事と言えばやはり、8月上旬に勃発した ひふみ投信

バッシングでしたね★ ← そっち!?

 

「今月1番」ってのは冗談ですが、ひふみ投信の基準価額が二日間で3%少々の

下落に対して、レオスキャピタルワークスの公式Twitterアカウントに、バッシング

コメントが多数見られ話題になりました。

 

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SNSの普及&表現の自由が認められているとは言え、頑張って運用している人達に

対して、冗談であってもあのようなコメントをするのは大変失礼ですし、文句を

言うなら株主総会で藤野さん達に直接言うのが筋でしょう。

 

当ブログでは1年ほど前にひふみ投信を利用している人の大半は、志しの低い投資家が

多いと予想した下記記事を作成しましたが、今回の1件でそれが露呈しました。

 

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一度下げ相場が始まってひふみ投信の売却が始まると、ひふみ投信は解約金を

用意する為に株価の割高・割安に関わらず売却することになり、ひふみ投信の売却に

よってさらなる株価下落を招くことになります。

 

今回の一件で、ひふみ投信から手を引いた人も多いでしょうが、アクティブファンドを

選ぶのなら、自分の中で明確なヴィジョンと判断基準を持つ必要がります。

 

 

今月市場を1番賑わしたのはやはり、トルコショックです。

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一時期 トルコ通貨リラは1リラ:16円未満まで下落しましたが、現在は18円付近まで

戻ったものの政策金利をもっと大きく引き上げない限り改善は見込めませんので、

予断を許さない状況に変わりありません。

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世界の株式対して今回のトルコショックの影響は主に新興国のみで、先進国はさほど

大きな影響はでませんでした。

 

下記に、eMAXIS SlimのS&P500、先進国株、新興国株の1ヶ月間チャートを

添付しました

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トルコショックが起こった13日を発端に各アセットクラス毎に下落が始まって

新興国株に至っては6%程の下落となりましたが、そこから新興国株も徐々に回復し、

先月比-3%ちょっとで終わりました。

 

それにしてもS&P500は強いですね。

先日のFRBの声明では9月の利上げは一旦見送りにしたとのことで、S&P500が

2018年1月に付けた史上最高値を更新しました。

 

米国市場はどこまで上昇するのでしょうか?

 

私は基本的にビビリなので、周りがここまで調子良いと逆に不安になって

しまいます。

 

こういう時こそ自分の無リスク資産とリスク資産の割合をチェックし、今まで通り

「国際分散」 「毎日定額積立て」 「シンプルなポートフォリオ」を心がけて

毎日を過ごしていきます。

 

②現金預金 vs 国際分散インデックス投資

我が家と同じポートフォリオで「仮に毎月2万円ずつ」積立投資で

運用していた場合での、現金預金のみとのリターン比較グラフで

 

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毎月2万円ずつの投資をしていた場合、現時点での損益は約2.5万円と、毎月の

積立額相当のリターンに到達しております。


③我が家の焼肉投資

詳細は下記参照。

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目標の3万円に対して、ぜんぜん増える兆しが見えてこないので、先日全て

解約しました(笑)

 

やはり信託報酬2%超えは厳しい・・・

さらば!焼肉投資よ!

 


④我が家のポートフォリオ状況

 

<積立て中>
野村-野村つみたて外国株投信:つみたてNISA口座

 

 <ホールド中>

野村-野村つみたて外国株投信:特定口座

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド 

<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド 

たわらノーロード 新興国株式

たわらノーロード 先進国株式

 

我が家のポートフォリオは当初、信託報酬の安い個別銘柄で構成していました。


しかし野村つみたて外国株投信の登場により、世帯を見た運用を優先すべく、

ポートフォリオのスリム化(=野村つみたて外国株投信1本)を実施しています。


よって、積立投資していたニッセイ&たわらシリーズは全て積立設定を解除して、

ホールドしたまんまにしており、今は野村つみたて外国株投信の毎日積立のみです。


詳細は下記参照。

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

先月も今月も来月も、ひたすら毎日定額を積み立てるだけです。

 

 

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