こんばんわ、きしやんです。今月の運用成績となります。
と言っても我が家のリスク資産は投資信託がメインなので、現時点では積立て
投資以外何もしませんが・・・
全資産トータルリターン:+0.15%(先月比:-4.71%)
※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在の評価金額(保有口数×現在の基準価額)
※きしやん世帯のつみたてNISA&特定口座の記録のみです 確定拠出年金は未反映
①今月の市場振り返り
今月は、eMAXIS Slim新興国株式インデックスファンドを毎営業日積立てで
野村つみたて外国株投信の2倍以上買い続けました。
※毎営業日3000円でした。4~5000円ではなかったですね
買い増しした理由は二つ。
①8月は株式と為替が崩れるアノマリーがある
②「①」と合わせて、今は新興国市場を誰も注目していない
①の8月アノマリーですが、8月は過去20年間を振り返っても80%近い確率で、相場が
荒れています。昨年だと、トルコリラショックですね。
8月アノマリーは知識と知っていたものの、昨年実際に体験したので、今年から8月は
毎営業日積み立てを増額する計画にしていました。
そしてあえての新興国市場。米中貿易戦争で欧州経済が崩れるかがフォーカスされる
反面、相変わらず米国市場は人気が高い。つまり消去法的に、誰もが注目していない
新興国市場にしました。なぜか?
その理由は、尊敬する心の師匠、ハワード・マークスの著書『投資で一番大切な20の
教え』より引用します
買うことが心地よいと思えるようになったころには、価格は超お買い得と
言えるほど安くはなくなっている。したがって、居心地の悪さをともなわ
ない利益率の高い投資というのは、だいたいが矛盾した話なのだ。
私は元来、流行にのっかるのが嫌いな性分なのもあって、ハワード・マークスの
考えは心に響きます。別の有名な投資の格言を紹介すると、
人の行く裏に道あり花の山
まさにこれですね。今の様に米国市場以外が見放されている時こそ、人と逆の行動を
しないと市場平均以上のリターンは狙えません。なもんで、Slim新興国株をゴリゴリ
買いました。
さて今月の市場ですが、荒れ荒れでしたね。
金曜のジャクソンホール後のトランプ氏のツイートで、また相場が荒れ出しました。
為替とか、ほぼ直角に変化してます
なんだこのアップダウン。マリオのステージかいな(笑)
最近は長期債券の金利低下も相まってか、『専門家』達も今後の株式市場に対して
悲観的な見方をしています。
先日、熊本で開催されたピクテ投信のセミナーでも、ゴールド(金)を保有する
ことを推奨されていたと伺いました。そして書店でも、ゴールド投資に関する新書が
発行されていましたね。つまり言える事は、
業者が勧めだしたゴールドは、今から手を出すべきではない
ということです。投資というのは将来的な成長が見込めるアセットなら、徹底的に
人と逆のことをする必要があると思っています。そこにハワード・マークスが
言っている『居心地の悪さ』なんですね。
②現金預金 vs 国際分散インデックス投資
我が家と同じポートフォリオで「仮に毎月2万円ずつ」積立投資で
運用していた場合での、現金預金のみとのリターン比較グラフです
ほぼ現金預金に戻りましたね(笑)
しかし今みたいに株式投資を否定されだした時こそ、めげずに積立て投資を続ける
必要があります。この先、ゲロ吐きそうなくらい辛い下落相場があると思います。
そんな時でも、ゲロ吐きながら積立て続けた人が、大きなリターンを得られるのです。
人と同じことをしていては、投資でリターンは得られません。これは、真理です。
③我が家のポートフォリオ状況
<積立て中>
・野村-野村つみたて外国株投信:つみたてNISA口座
我が家のポートフォリオは当初、信託報酬の安い個別銘柄で構成していました。
しかし野村つみたて外国株投信の登場により、可能な限りポートフォリオの
スリム化(=野村つみたて外国株投信1本)を実施しています。
※最近は新興国株も並行して積み立てております
詳細は下記参照。
www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com
先月も今月も来月も、ひたすら毎営業日積み立てを続けるだけです。
今月も良い長期投資ライフをお送り下さい☆
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