親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住んでる妻子持ちのサラリーマンです。投資信託による国際分散投資をしてます。難しい事は分かりませんが、初心者&入門者や、資産形成を気にすらしていない人達の役に立てそうな、等身大での資産形成ブログを目指して行きたいです

$2018年7月 今月の運用成績比較$

    f:id:kishiyan_y:20180425201851j:plain

おはようございます 

今月の投資信託での運用成績です☆

 

と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、毎日の積立以外

何もしませんが・・・


全資産トータルリターン:+6.35%

※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在の評価金額(保有口数×現在の基準価額)

※きしやん名義SBI証券口座内の結果しか記載しておりません

 

f:id:kishiyan_y:20180725062529p:plain

 

 


①今月の市場振り返り

この1ヶ月間で目だった出来事といえば3つ

 1.米中貿易戦争開始(アメリカが関税追加をスタート)

 2.各企業の四半期決算

 3.日銀政策変更の予兆に、急な円高

 

ますは1.の米中貿易戦争ですが、追加関税をスタートさせたのが7/6。

 

しかし、その直後の各企業四半期決算が好調だったのもあり、米中貿易戦争開始に

対して市場はこれといって反応ありませんでした。

 

その後ジリジリ円安方向に振れていたが、トランプさんが「ドル高(=円安)」は

受け入れられない発言と、7月23日に日銀が金融緩和政策を引き締め方向にするかも

噂が蔓延して、瞬間的に10年国債金利が上昇と円高に振れました。

f:id:kishiyan_y:20180726223255p:plain

※Yahooファイナンスのこのチャートは、日付毎の騰落率が分からないのが残念 

 

1ドル113円付近まで上昇したドル・円レートもあっと言う間に110円台に戻り、

急上昇した10年国債金利も日銀の緊急指値オペで元通りになるなど、市場の

ざわつきは数日で鎮火した感じでしたね。

 

上記チャートはYahooファイナンスのものでして、野村つみたて外国株投信と

ドル・円を同時表示すると7/24が最新なのですが、1ヶ月前からの野村つみたて

外国株投信リターン+4.16%に対して、ドル・円の為替が円安+0.99%です。

 

野村つみたて外国株投信の交付目論見書を確認すると、通貨配分は65.58%が

米ドルになっておりますので、ファンドのリターン上昇部分の一部は、当然ながら

円安の為替影響を受けております。

f:id:kishiyan_y:20180725064517p:plain

 

 

野村つみたて外国株投信の米ドル比率を通貨分別から加重平均すると、

この1ヶ月間の野村つみたて外国株投信のリターン4.16%の内、0.65%は米ドル高

(円安)の為替影響だということが分かりますね。

 

最近は米国集中投資の記事をよく見かけますが、そもそも野村つみたて外国株投信は

日本抜きの世界時価総額加重平均によってアメリカへの投資比率が63.5%ですから、

十分にアメリカ市場もカバーできております。

 

残りの36.5%は私からすると、「この国の株式を買っておけばよかった!」って

後悔しないようにする為の、国際分散インデックス投資です。

※正しくはカントリーリスクの分散ですが 

 

私生活において「買っておけばよかった!」って後悔はほとんどありませんが、

投資の世界に限っていえば、「買っておけばよかった!」って後悔はありえるのです。

 

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

 

②現金預金 vs 国際分散インデックス投資

我が家と同じポートフォリオで「仮に毎月2万円ずつ」積立投資で

運用していた場合での、現金預金のみとのリターン比較グラフです

   f:id:kishiyan_y:20180725063531p:plain

 

2018年2月の軽いショックから立ち直ってきたので、再び現金預金と差が

開きだしました。 

 

株価が下落した際も気にせず毎日積み立て投資をしていたので、基準価額が低下した

際に多く買い込めた投資信託の口数達は、株式相場がちょこっとでも回復すると、

株価上昇以上のスピードでにプラスに増えます。

 

これぞ教科書どおりのドル・コスト平均法

 

別に威張るところは何もなく、ただ機械的に毎日野村つみたて外国株投信を

買い続けてるだけなので、「誰でも」「簡単に」「100円から」できます☆

 

早い話、やるか・やらないか。ただそれだけです。

 


③我が家の焼肉投資

詳細は下記参照。

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

f:id:kishiyan_y:20180725211200p:plain


目標の3万円に対して、お肉にありつけれるのはまだまだ先です。

最近思うのが、このファンド買ったタイミングがイケてない気がしてきた・・・

 

景気リセッションに入る前に、売却しよっかな~

 

あぁ、焼肉が・・・

 


④我が家のポートフォリオ状況

 

<積立て中>
野村-野村つみたて外国株投信:つみたてNISA口座

 

 <ホールド中>:全部特定口座

野村-野村つみたて外国株投信

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド 

<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド 

たわらノーロード 新興国株式

たわらノーロード 先進国株式

 

我が家のポートフォリオは当初、信託報酬の安い個別銘柄で構成していました。


しかし野村つみたて外国株投信の登場により、世帯を見た運用を優先すべく、

ポートフォリオのスリム化(=野村つみたて外国株投信1本)を実施しています。


よって、積立投資していたニッセイ&たわらシリーズは全て積立設定を解除して

ホールドしたまんまにしており、今は野村つみたて外国株投信の毎日積立のみです。


詳細は下記参照。

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

先月も今月も来月も、ひたすら毎日定額を積み立てるだけです。

 

今日はTGIFですよ!ぶろ

 

 

↓↓ブログランキングの投票ボタンです。

良ければ、ボタンをクリックしてもらえると嬉しいです☆

にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
にほんブログ村