今月の投資信託での運用成績です☆
と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、毎日の積立以外
何もしませんが・・・
全資産トータルリターン:+4.41%
※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在の評価金額(保有口数×現在の基準価額)
①今月の市場振り返り
史上初の米朝首脳会談でトランプ大統領から「交渉決裂。攻撃だ」って
ツイートがなかったのもあり、米中貿易ドンパチを除けば、先進国市場は
あまり騒ぎがありませんでしたね。
※中国は先進国ではありませんが
しかしながらアメリカの金利上昇に伴い、新興国の債券市場からは
リーマンショック時以上のスピードで資金の撤収が起きております。
その影響か、過去に何度かデフォルトしたアルゼンチン等が自国通貨を守る為に
必死になって政策金利の利上げをしておりますが、いよいよヤバいのではないか?
って状況もあり、今月は新興国株式が下げ傾向でしたね。
一部のブロガーさんの中には新興国株式市場の下げ相場を発端に、
「買い増し時期です」って発信されていますので、個別にポートフォリオを
組まれている人は、積立て額増加のチャンス到来なのかもしれません。
しかし私の様に積立てている投資信託の目標指数がMSCI ACWI(除く日本)なら、
投資割合は先進国:新興国=8.8:1.2ですので、今まで通り変わらず積み立てていても
12%は新興国株式へ割り当てられています。
つまり、何も気にせず下げ相場の新興国株式を買い付けている事になりますので、
やはり幅広い市場へ分散されている低コストなバランスファンドは便利です。
ちょっと気になるのが、デフォルト目前と言われているアルゼンチンの
ちなみにアルゼンチンはデフォルトの常習国です。
まぁこれが吉とでるか凶とでるかは、数年たって振り返ってみないと
分からないでしょうが、デフォルト目前と言われている市場が国際指数入りするのは
ちょっとやきもきしますね・笑
インデックス投資は世界市場への幅広い分散投資ですが、様々な思惑・
出来事等の不確実を受け入れることが大前提ですので、右往左往せず今まで通り
継続して積み立てていきましょう。
こんな些細な出来事で売却していたは、100兆年経っても資産形成できません。
最近お気に入りの座右の銘が、バンガードの創設者ボーグルの下記言葉です。
何もするな。そこに居ろ。
※ビビッて売却しようとせず、そのまま市場にいろって意味です
②現金預金 vs 国際分散インデックス投資
我が家と同じポートフォリオで「仮に毎月2万円ずつ」積立投資で
運用していた場合での、現金預金のみとのリターン比較グラフです
先月比で少し、積立て投資の評価額が減りました。
しかしながら相場が少々上下しても、2017年で成長した分が資産全体の
ゼロ点を押し上げてくれているので、ちょっとやそっとじゃ、元本割れは
起こしません。
投資は1日でも早く始めた方が良い理由の1つとして、本を読んだりセミナーに
参加してるだけでは、このゼロ点を押し上げてくれる意味が分からないのです。
百聞は一見にしかずと言いますが、体験は一見の100倍以上の効果があります。
③我が家の焼肉投資
詳細は下記参照。
www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com
目標の3万円に対して、お肉にありつけれるのはまだまだ先です。
④我が家のポートフォリオ状況
野村-野村つみたて外国株投信:積立NISA口座 毎日積立中
野村-野村つみたて外国株投信:特定口座 ホールド中
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド:ホールド中
<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド:ホールド中
たわらノーロード 新興国株式:ホールド中
たわらノーロード 先進国株式:ホールド中
我が家のポートフォリオは当初、信託報酬の安い個別銘柄で構成していました。
しかし野村つみたて外国株投信の登場により、世帯を見た運用を優先すべく、
ポートフォリオのスリム化(=野村つみたて外国株投信1本)を実施しています。
よって、積立投資していたニッセイ&たわらシリーズは全て積立設定を解除して、
ホールドしたまんまにしており、今は野村つみたて外国株投信の毎日積立のみです。
詳細は下記参照。
www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com
先月も今月も来月も、ひたすら毎日定額を積み立てるだけです。
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