親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住む、金融業会とは無縁な職種の会社員です。 人生100年時代といわれる世の中を生きていくため、学校はおろか親からも教わったことのない『お金と資産形成』という世界を我が子に教える為、自ら学び・実践しております。 このブログは、その軌跡とアウトプットの集合体です

インデックス投資の出口戦略を検証:積立て末期に、暴落がきたらどうする?(株式100%編)

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こんばんわ。

 

先日ツイッターで積み立て投資の末期(資産取り崩し時)に暴落がきたらどうする?

って話が出ていました。

 

資産取り崩しに関しては誰もがいつかは考えないといけないのですが、何故か皆さん

こういうのです。

 

 

「最後に暴落きたら嫌だよね~」

 

 

・・・。

 

 

この考えは特にインデックス投資家に多い気がするのですが、けっこー都合の良い

話だと思ってしまいます。

 

なぜなら積立て中の相場下落時は安く買えるから喜ぶのに、自分が解約する時は

高値圏であってほしいという、相反する要望です。

 

リスク資産の取り崩し段階はいわゆる「出口戦略」といわれており、書籍で知識を

得るなら、下記の2冊がお勧めです。

 

                

 

 

              

 

 

では今回、上記書籍から得た知識を基に何パターンかの資産取り崩し方法を用いて、

積上げた投資の資産がどのように減っていくのか?利益はどのようになっていくのか?

を、検証したいと思います。

 

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12月1日(土) つみたてNISA Meetup in 熊本(つみっぷ熊本)が開催されます!

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こんばんわ!

 

金融庁が主催している つみたてNISA普及活動&個人投資家達との交流会である

つみたてNISA Meetup(つみップ)が、12月1日(土)の17:30から熊本市内の

未来会議室にて開催されます!

 

 

つみっぷ熊本の開催に関してはコツコツ熊本を立ち上げた直後ぐらいから

金融庁に開催依頼を打診しており、ついに願いが届きました☆

 

つみっぷ熊本開催の情報発信は、当ブログがあらゆるwebサイトの中で

最速でしょう。 ※金融庁のHPは本日中に更新されます

   

 

と言う訳で、つみっぷ熊本開催にあたっては、「協力:コツコツ投資家がコツコツ

集まる夕べ in 熊本」の名前入りでの開催させていただきます。

 ※名前入りに関しては、コツコツ東京幹事の方々に許可をもらってます

 

金融庁が来てくれる貴重な機会ですので、熊本にお住まいの方は是非とも

参加ください!

  

申込は、下記こくちーずのリンク先からお願いします。

  

kokucheese.com

 

 

ちなみに、つみっぷには都合悪くて参加できない!でも懇親会は参加したい!

って人は、申し込みページ上段の赤枠で指示した部位から申し込みください。

  

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永眠しても大丈夫なように運用せよ

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私は常々、自分が急逝しても家族が有価証券を簡単に引き継げるように、ポートフォリオのシンプル化に拘っております。

 

そのことに関してツイッターのフォロワーさんから、

 

「ぐっすり眠れるように投資せよ」より「永眠しても大丈夫なように

投資せよ」ですね(笑)

 


という言葉を頂きました。

 

ご本人は冗談交じりだったのかもしれませんが、「永眠しても大丈夫なように投資せよ」は、今まで「拘り」という単語でしか表現できなかった私の投資哲学を、文才の無い私に代わって言葉で表現してもらえた事に感銘しました。


今回は私がなぜ「永眠しても大丈夫なように投資せよ」の考えに至ったかを、お伝えしたいと思います。

 

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今年もFund of the Year(2018)に投票する季節となりました

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おはようございます。

 

他のブロガーさんが既に情報をアップしてますが、Fund of the Yearとは

投信ブロガーのみに5ポイントの投票権を与えられた、投資信託マニア達が選ぶ

投資信託の人気ランキングです。

 

2007年から開催されて今年で12回目となります

投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2018

 

このイベントに参加したくて投信ブロガーになった人がいると言われるほど、非常に

注目されるイベントです。

 

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(2018年9月度)全世界株式運用成績比較:野村つみたて/ 楽天VT/Slim(除く日本)

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こんばんわ

 

毎月定点観測している、全世界株式の2018年9月の月次レポートが出揃ったので、

比較してみたいと思います。

  

<月次レポート一覧> 

・野村つみたて外国株投信

・楽天・全世界株式インデックス

・eMAXIS Slim全世界株(除く日本)

 

来月からこのコーナーは、eMAXIS Slim全世界株(オールカントリー)も入れて

いきたいと思います!

 

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

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爆誕!『eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)』 バランスファンドの決定版か!?

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EDINETによると三菱UFJ国際投信がMSCI ACWIを対象とした

eMAXIS Slim全世界株(オールカントリー)を10月31日より運用開始します!

 

もう1度言いますが、MSCI ACWI(除く日本)ではなく、MSCI ACWIですので

待望の全世界株式インデックスファンドの登場となります

 

三菱UFJ国際投信でプレスリリースがでてましたね

 

https://www.am.mufg.jp/text/release_181015_1.pdf

 

 

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世の中の退職金制度は、全て企業DCに変更となるでしょう

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こんばんわ

 

ソニーは社員3万人が対象となる退職金制度(確定給付年金)を、2019年10月から

確定拠出年金(企業DC)に完全移行する方針だそうです。

 

www.nikkei.com

 

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