今月の投資信託での運用成績です
と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、毎日の積立以外
何もしませんが・・・
全資産トータルリターン:+12.23%
※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在の評価金額(保有口数×現在の基準価額)
①今月の市場振り返り
これと言って騒ぎはなかったよ~な。。。
アメリカが今年3回目?の利上げを発表しましたが、株価には影響なかったですが
米国REITは下げてますね。
欧州は利上げを実施する方向で意見がまとまっているものの、早くて2018年と、
世界経済は引き続き順調に推移しそうです。
日銀は相変わらず目標インフレ率2.0%にはほど遠いということで、
来年も今の低金利政策を維持すると発表しました。
当面の経済リスクは、中東&北朝鮮の紛争ぐらいでしょうか?
株価が順調に推移しているからこそ気を大きくせず、自分の投資方針を
初志貫徹する為に、毎日積立の投資金額は変更しません。
さて今月も話題になってるのはやはり、ビットコインですね!
年初よりこの2ヶ月間で凄まじい上昇を見せていますが昨日の12/22、
時価総額の1/3も減ったそうです。
1/3っすよ!? 1/3!!
世界株価でこんなことがたった1日で起こったら、リーマンショック時代まで
巻き戻し確実です。
仮想通貨の将来性は分かりますが、この通貨単独で何かを生み出すわけではないのに
なぜここまでお金を投入できるんですかね?
ビットコインを不動産に例えるなら、買っても家賃収入が得れない物件です。
資産単独で成長というリターンを得られない物の値段は、実需で決まるのではなく
思惑で変動しているとしか思えないので、私は手を出しません。
ちょっと前までビットコインの保有国は中国が第一位でしたが、中国で
ま~た定年退職前後の人が、金融機関に唆されてるんでしょうか?
②現金預金 vs 国際分散インデックス投資
我が家と同じポートフォリオで「仮に毎月2万円ずつ」積立投資で
運用していた場合での、現金預金のみとのリターン比較グラフです
相場が好調なので、現金預金より大きなプラスになっていることが分かります。
③我が家の焼肉投資
詳細は下記参照。
www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com
目標の3万円に対して、お肉にありつけれるのはまだまだ先です。
④我が家の投資信託割合
野村-野村つみたて外国株投信:毎日積立中
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド:ホールド中
<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド:ホールド中
たわらノーロード 新興国株式:ホールド中
たわらノーロード 先進国株式:ホールド中
我が家のポートフォリオは当初、信託報酬の安い個別銘柄で構成していました。
しかし野村つみたて外国株投信の登場により、世帯を見た運用を優先すべく、
ポートフォリオのスリム化(=野村つみたて外国株投信1本)を実施しています。
よって、積立投資していたニッセイ&たわらシリーズは全て積立設定を解除して、
ホールドしたまんまにしており、今は野村つみたて外国株投信の毎日積立のみです。
詳細は下記参照。
www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com
先月も今月も来月も、ただただ毎日定額を積み立てるだけです。
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