親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住んでる妻子持ちのサラリーマンです。投資信託による国際分散投資をしてます。難しい事は分かりませんが、初心者&入門者や、資産形成を気にすらしていない人達の役に立てそうな、等身大での資産形成ブログを目指して行きたいです

2倍界王拳!!  積立NISAだぁ”ぁ”ぁ”ぁ”!!

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2018年から始まるNISAシリーズ、第三弾の「積立NISA」

 

積立最大のメリットは、運用利益に対する非課税期間が20年という長期間。

 

デメリット(?)は年間投資枠が通常NISA120万なのに対して、

積立NISAは年間40万円と少ないところです。

 

それに対する私の考察は下記記事にてまとめましたが、そのデメリットを

解決する簡単な方法があります。

okanetotousinosekai.hatenablog.jp

 

それは・・・・

 

 

配偶者の名義でも積立NISAを申し込めば、年間投資枠は世帯として80万円です!

 

結婚していないとできない離れ技ですが、これにて毎月6.66万円までの

積立投資が可能となります。

 

私の妻は楽天証券iDecoを申し込んでいるので、これ以上口座を増やしたくないから

積立NISAも楽天証券で申請しました。

 

これにて我が家世帯の積立NISA合計投資枠は800万⇒1600万へ戦闘力が2倍に

UPでございます。

 

 

おや?

 

 

年金暮らしの親を扶養にしてしまったら、3倍界王拳 積立NISAも可能なのか!?

 

 

 「3倍界王拳」の画像検索結果

 

 

 

 

私はただのサラリーマン世帯なので、生活防衛費を維持しながら2倍界王拳積立NISAを

使い続けてられません。。。

 

毎月積立投資をしている口座・制度は

 

・企業DC 

・妻のiDeco

・我が家の特定口座(来年からは積立NISA)

 

の3つ同時展開の為、妻名義の積立NISA枠は相場下落時における

追加投資用(逆張り)&我が家積立NISAの口座枠から溢れた分で

利用したいと思います。

 

 

<結論>

使える節税口座手段は、何でも使いましょう!

使いきれるかどうかは別として・苦笑

 

 

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