親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住む、金融業会とは無縁な職種の会社員です。 人生100年時代といわれる世の中を生きていくため、学校はおろか親からも教わったことのない『お金と資産形成』という世界を我が子に教える為、自ら学び・実践しております。 このブログは、その軌跡とアウトプットの集合体です

インデックスとインデックスファンドと、インデックス投資

         

 

こんばんわ。

 

2018年のつみたてNISA制度が始まったのを皮切りに、投資の世界に興味・必要性を

もった人は多いかと思われます。

 

私はこのブログの運営以外に、個人投資家達の交流会である「コツコツ熊本」や、

つみたてNISAの制度説明セミナーである「つみたてNISA Meetup」の誘致を行ったり

しているので、実際につみたてNISAを切っ掛けに投資を始めた人が多いのを実感して

おります。

 

そこでこの記事から何回かに分けて、つみたてNISAで投資デビューした人達向けに

改めてインデックス投資とは何か?を、お浚いしたいと思います。

 

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人生100年時代~人生を楽しむためのお金の話~シンポジウム

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こんばんわ。

 

金融庁及び各財務局(金沢、熊本、香川、沖縄、福岡、北海道)が、学生・

ファミリー層・社会人等へ、資産形成に関心のある方々を対象とした

人生100年時代~人生を楽しむためのお金の話~シンポジウム」を共同で

開催されます。

 

「人生100年時代~人生を楽しむためのお金の話~シンポジウム」の開催について

 

つみっぷ熊本へ来られていた財務省 九州財務局 金融調整官からこのシンポジウムの

情報をいただきましたので、当ブログでもPRさせていただきます。

 

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大盛況にて終了! つみたてNISA Meetup in 熊本☆

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 こんばんわ。

昨日の12月1日(土)は熊本で初めての つみたてNISA Meetup(つみっぷ)が

開催されました。

 

つみっぷ熊本への参加人数は32名(男性:22名/女性:10名)となり、大盛況にて

終えれました。

 

投資ブロガーで来られていたのは、べーやんとニーサ兄さんです。

さっそくニーサ兄さんがつみっぷ熊本の参加 レポートをアップしてくれてます

nisanisan.com

 

 

私は参加者 兼 運営側だったので、運営目線での話も盛り込みつつ、少々長いですが

つみたてNISAMeetup in 熊本の内容をお伝えしたいと思います。

 

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投資信託による分散投資の勘違い

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おはようございます。

投資の王道は長期・分散・積立ての3本柱と言われますが、たまに勘違いされてる

項目が「分散投資」です。※話を投資信託にてすすめます

 

勘違いの典型例を申しますと、分散のつもりでたくさんの投資信託を積立てしている

投資対象地域・資産クラスが重複している為、適切な分散投資になっていません。

 

分散投資とは投資対象地域・資産クラスを分散させるのに必要な投資信託

積み立てることを意味します。

 

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$2018年11月度 我が家のリスク資産運用成績$

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おはようございます。

今月の投資信託での運用成績です☆

 

と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、毎日の積立以外

何もしませんが・・・


全資産トータルリターン:+0.76%(先月比:▲0.24%)

   

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※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在の評価金額(保有口数×現在の基準価額)

※きしやん名義SBI証券口座内の結果しか記載しておりません

 

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残すとこ1週間! つみたてNISA Meetup in 熊本

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こんばんわ。

金融庁が主催するつみたてNISA Meetup in 熊本が、12月1日(土)に熊本市

未来会議室にて開催されます。

 

つみたてNISA Meetupとは、つみたてNISAの活用セミナー&意見交流会です。

 

 

私がこくちーずで募集人数を把握していた2週間前時点で、つみっぷ申し込み22名、

懇親会が14名でした。

 

あれから何人増えてるかは分かりませんが、貴重な会になるのを楽しみにしております

 

まだまだ参加受付しておりますので、申し込みは、下記金融庁のHPから宜しく

お願い致します☆

 

www.fsa.go.jp

 

 

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引き算式アセットアロケーションの検討とポートフォリオの構築

        

 

 

 

こんばんわ

 

これからインデックス投資を始めようとする人にとって、まず最初に訪れる難関がアセットアロケーション(資産配分)の考え方と組み方でしょう。

 

どの投資信託ポートフォリオ)が良いか迷ってる人が多いのは、アセットアロケーションを決めてないから他なりません。

 

そしていざ実際に積立て投資を始めても、あれやこれや色んな投資信託を買ったり止めたりするのは、自分にとってしっくりしたアセットアロケーションに到達できていないからです。

 

今回は私の自己流な考えになりますが、比較的しっくりきやすいアセットアロケーションへのアプローチ方法を書きたいと思います。

 

ちなみに、「引き算式」と「きしやん式」を掛けたのは内緒です。。。

 

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