インデックス投資革命は、今まさに起きている

こんばんわ、きしやんです☆

今回のタイトルは、チャールズ・エリスの著書『インデックス投資入門』内の

「推薦の辞　バートン・マルキール（ランダムウォーカーの著者）」から引用しつつ

言い回し変えてますｗ

実は先日、下記記事をアップ・・・。いや、作成してた時から改めて実感したこが

あります。

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

それは、たった1本の投資信託で世界中の企業へ投資ができる環境の素晴らしさです。

今回の記事では、今と昔の資産と投資に対する考え・歴史を振り返りたいと思います。

※さきほどアップした下記記事も、良ければ御覧ください

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

我々の親が現役世代だったころ（私の父は自営なのでまだ働いてますが）、資産形成の

手段といえば

日々勤労に励むことで所得が上昇し、余った分は定期預金で資産を

増やす。結婚したらマイホームを購入し、子供が自立して手広になった

家は売却。そして新たに新居を購入して余生を過ごす

こんな感じでしょうか？

資産形成に関するキーワードを抽出すると、『労働』『現金貯金』『不動産』の

３つです。我々の親達が行ってきた資産形成のプロセスは、今と違って資産が右肩

上がりに成長してきたので、このやり方は正しかったのでしょう。良い時代です。

そんな羨ましい親達の資産に注目すると、特徴的なのが2点あるんですね

　①ほぼ全てが円建て資産（日本円・日本不動産）である

　②株式投資は選択肢にない

①はいわゆるホームカントリーバイアスで、②に関してはバブル崩壊で失敗した人の

経験談が色濃く、あまり良い印象はありませんでした。現に私の父も「株なんて絶対

買うもんじゃない！」って頑なに言ってます。

俺が保有している投資信託の額聞いたら、説教ミサイルが飛んできそうです（＾＾；

そんな保守的な親をもつ我々が大人になった今、世間の人達が保有している資産って

どんな感じなのでしょうか？正直、親世代とあまり変わらない気がします。

過去の大人達のお金との付き合い方が、我々現役世代を資産形成に対して超保守的に

してしまい、且つ、強力なホームカントリーバイアスに引きずり込んでる感は

いなめません。

しかし今の時代、GPIFが運用している公的年金をはじめ、身近な金融商品は海外資産を

利用して運用されています。そして私達も実際につみたてNISAやiDeCo・企業DCを

通じ、海外株式への投資手法を身につけ始めています。

具体的には

　①ネット證券を利用すれば

　②100円から

　③自動積み立ててで

　④たった1つの商品で海外株式。しかも地球上に。

特に④の影響は大きく、我々はホームカントリーバイアスという概念に囚われること

なく、まとまったお金がない人でも簡単に海外株式に投資ができるようになりました。

と言うより、海外市場を無視する理由がなくなったと言っても過言ではないでしょう。

これは投資信託という便利なツールが、より便利に、よりお手軽に改善してくれた

賜物です。アメリカでは20年以上前から存在した資産形成の手法が、ついに20年経って

日本でも浸透しつつあります。

そしてインデックスファンドは以下6つの進化によって、我々現役世代に大きな手間を

かけることなく、資産形成の手法を提供してくれました。

①自国以外の資産に投資をできる制限から開放してくれた

②銘柄選択の手間を開放してくれた

③必要最低金額の小ささから、敷居の高さを開放してくれた

④相場（値動き）を気にする誘惑から開放してくれた

⑤相場に貼り付く時間（手間）から開放してくれた

⑥買い付けるタイミング（技術）から開放してくれた