親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住んでる妻子持ちのサラリーマンです。投資信託による国際分散投資をしてます。難しい事は分かりませんが、初心者&入門者や、資産形成を気にすらしていない人達の役に立てそうな、等身大での資産形成ブログを目指して行きたいです

$2018年5月 今月の運用成績$

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おはようございます。

今月の投資信託での運用成績です☆

と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、毎日の積立以外

何もしませんが・・・


全資産トータルリターン:+5.35%

※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在の評価金額(保有口数×現在の基準価額)

 

  

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①今月の市場振り返り

米国金利が4月から徐々に上昇して世界的な景気減速の警戒はあったものの、

世界中の株式へ分散投資をしていると、株価の成長並みに為替の影響を受けますので

海外株式100%で構成されている野村つみたて外国株投信は、相対的に

基準価額が上昇し続けました。

 

特に5月は米国と北朝鮮が歴史初の会談を6月に行うことが決定し、不安視されていた

地政学リスクが低減したのを好機に、株価の回復と円安が進みましたね。

 

それは下記Yahooの野村つみたて外国株投信のチャートを見ても分かる通り、

25日移動平均線(緑)は4月中旬から上昇に転じ、いよいよ75日移動平均線(赤)も

底をつくか!?と思われましたが・・・

 

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 米国と北朝鮮の決定したと思われた会談が一度白紙に戻り、再び地政学リスクの上昇に

伴い円高よりに進行し、海外株式100%の野村つみたて外国株投信の基準価額は

相対的に低下。

 

モーニングスターの下記 円・$チャートを見ても、野村つみたて外国株投信の

基準価額が為替変動の影響をもろに受けてるのが分かります

 

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実は75日移動平均線が上昇に転じそうだったから、妻のつみたてNISA口座での

毎日積み立て金額を減らしたのですが、週明けも賑やかになりそうなら、再び

2倍界王拳つみたてNISAを発動しようと思います。

 

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

 

先日、こんな記事も書きました。

非課税口座を使うことで、リターンが非常に変わります!!って記事です。

参考までに!

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

 

②現金預金 vs 国際分散インデックス投資

我が家と同じポートフォリオで「仮に毎月2万円ずつ」積立投資で

運用していた場合での、現金預金のみとのリターン比較グラフです

   

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③我が家の焼肉投資

詳細は下記参照。

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 


目標の3万円に対して、お肉にありつけれるのはまだまだ先です。

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④我が家のポートフォリオ状況


野村-野村つみたて外国株投信:つみたてNISA口座 毎日積立中

 

野村-野村つみたて外国株投信:特定口座 ホールド中

 <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド:ホールド中

 <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド:ホールド中

 たわらノーロード 新興国株式:ホールド中

 たわらノーロード 先進国株式:ホールド中

 

我が家のポートフォリオは当初、信託報酬の安い個別銘柄で構成していました。


しかし野村つみたて外国株投信の登場により、世帯を見た運用を優先すべく、

ポートフォリオのスリム化(=野村つみたて外国株投信1本)を実施しています。


よって、積立投資していたニッセイ&たわらシリーズは全て積立設定を解除して、

ホールドしたまんまにしており、今は野村つみたて外国株投信の毎日積立のみです。


詳細は下記参照。

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

先月も今月も来月も、ひたすら毎日定額を積み立てるだけです。

 

 

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