こんばんわ これからインデックス投資を始めようとする人にとって、まず最初に訪れる難関がアセットアロケーション（資産配分）の考え方と組み方でしょう。 どの投資信託（ポートフォリオ）が良いか迷ってる人が多いのは、アセットアロケーションを決めてな…

こんばんわ☆ 投資に関する優良書籍では、アセットアロケーションを検討するうえで債券クラスは 株式クラスのクッション用に組み入れるべきと書かれていますが、それは主に金融の 中心地である米国を基準としている為、米国民からしたら為替リスクを負ってま…

おはようございます 投資信託に発生する費用（コスト・手数料とは言わず、あえて費用と言いました）は 主に4つで、スポーツクラブの例を交えて説明すると ①購入時手数料：入会金 ②信託報酬：日々徴収される年会費 ③信託報酬以外の運用発生費用：年会費以外に…

おはようございます。 先日UPした2018年5月度の全世界株式運用成績比較の記事にて、eMAXIS Slim 全世界株（除く日本）の運用の対象指数が配当抜きだったことに気付きました。 私はインデックスファンドを名乗る限り、対象指数は配当込みである必要が あると…

こんにちわ 先進国株式クラスの主力となるeMAXIS Slim 先進国株式の運用報告書が 発行されていましたので、さっそく内容を確認しました。 信託報酬差し引いた追加コストは0.07957％ですので、現在の信託報酬 0.11826%（税込み）に加算すると、合計0.19783%（…

こんばんわ☆ ノートPC持たず妻の実家に帰省していたので、1週間ほどブログ放置状態でした・汗 今日は意外に誤解されている「投資の世界のリスク」に関してです。 一般的に「リスク」とは危険や損をする意味を指しますが、投資の世界では 不確実による「値動…

こんばんわ～ いざインデックス投資を始めようと思っても、株式の国別割合すなわち 先進国・新興国・日本を何対何にしようかって悩みが、常に付きまといます。 ぶっちゃけたところ、そこそこ分散させておけば過去のリターンを振り返る限り さほどリターン＆…

おはようございます 今日は、いざ投資を始めるにあたって「分散」する大切さをお伝えしたいと 思います。 実際に分散投資の効果を体験するのは分かり辛いのですが、著者バートンマルキールの 「ウォール街のランダムウォーカー」に、分散投資の効果をとても…

投資信託で積立投資を実践するにあたり、やはり主力となるのは先進国株式の インデックスファンドです。 今年は新興国株式のリターンが非常に高いですが、残念ながら新興国の利益は 先進国側の製造コストとして搾取される割合が多いのが現状で、新興国の成長…

ここ数日、少し話題になってる内容があります ・セゾン投信のセゾンバンガードグローバルバランスファンド（以後セゾングロバラ） ・三井住友TAMの世界経済インデックスファンド（以後世界IF） 双方のファンドは、インデックスファンド？アクティブファンド…

先日の7月度の資産クラス別リターンの記事の中で始めてVIX（恐怖）指数っての を登場させました 物の値段は価値があって需要が高まると値上がりし、価値（人気）が無くなって 需要が下がると値下がりしますので、株式はその為、常に値段が変動します。 ただ…