親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住む、金融業会とは無縁な職種の会社員です。 人生100年時代といわれる世の中を生きていくため、学校はおろか親からも教わったことのない『お金と資産形成』という世界を我が子に教える為、自ら学び・実践しております。 このブログは、その軌跡とアウトプットの集合体です

真の分散ファンドは!? 楽天インデックスバランス vs セゾンバンガード・グローバルバランス

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こんばんわ。今年も宜しくお願い致します

 

さて、2018年は株式市場にとって荒れた1年となりました。

つみたてNISAで投資デビューした人たちにとっても、厳しいデビューイヤーに

なりましたね。

 

投資とは分散するのが鉄則なのですが、株価が好調な時ほど人はその基本を忘れて

しまいます。その結果2018年のインベスター・リターンで見ると、優秀だったのは

長期投資の鉄人ファンドともいえるセゾンバンガード・グローバル・バランスファンドでした。 以後:セゾンバランスと称します

www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com

 

 さて、そのセゾンバランスが再び脚光浴びる中、楽天インデックスバランス達は

セゾンバランスと類似コンセプトで作られたにも関わらず、相変わらず日の目を

見ません。

 

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2018年も当ブログを講読いただき、本当にありがとうございました!

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おはようございます。

2018年も本日で終わりとなりますね。

 

きしやん家では子供もすくすく育ち、株式投資・株式会社・投資信託・積み立てNISA

等の単語を覚えてくれ、親としては将来が楽しみでなりません(笑)

 

さてこの2018年、い~~~ろんなことが有った、濃厚な1年となりました☆

 

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2018つみたてNISA損益状況:FOY2017上位入賞各銘柄はいかに!?

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こんばんわ。 

金融庁が世帯の資産形成の一助にと2018年から始まった つみたてNISA。

 

つみたてNISAは投資可能枠が年間40万円と決して多くはないものの、投資による

利益に対して20年間も非課税となる魅力的な制度です。

 

2017年から好調な相場環境で投資に興味をもって、2018年つみたてNISAで

投資デビューした人も多いでしょう。

 

しかし投資の世界とは残酷で、頭では分かっていても12月の株価急落に出くわして

「投資なんてやるんじゃなかった・・・」って思ってる人もいるかもしれません。

 

今回は、FOY2017で上位入賞した投信ブロガー達が推薦する投資信託のリターンが

どうだったのかを比較してみたいと思います。

 

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$2018年12月度 我が家のリスク資産運用成績$

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こんばんわ

毎月恒例となっている、きしやん家のリスク資産による運用成績です☆

 

と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、自動で毎日積み立て買い付け

されているので、何もしてませんが・・・


全資産トータルリターン:-8.1%(先月比:▲8.86%)

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※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在の評価金額(保有口数×現在の基準価額)

※きしやん名義SBI証券口座内の結果しか記載しておりません

 

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絶賛募集中ですよ!コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 熊本 1月26日(土)

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おはようございます。

コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べとは、個人投資家達の交流会です。

交流会なんて洒落た表現使ってますが、ただの飲み会になります(笑)

 

この集まり(活動)は東京の竹川美奈子さん・Rennyさん・島田さんの三人が

始められ、今や全国各地でそれぞれの道府県に住んでいる幹事達が、地元で

開催しております。

 

コツコツ熊本は2018年の3月から開始し、2019年の新年1回目は1月26日(土)に

開催します。

 

最近は相場が悪いので、皆で楽しく食べて、飲みませんか?

今の様な相場はみ~~~んなリスク資産が下落しておりますので、暗い状況を

笑い話で乗り越えましょう!!

 

kokucheese.com

 

コツコツ熊本は毎回新規参加者&女性参加者もいますので、お気軽に参加ください☆

人生を楽しむためのお金の話 シンポジウム

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おはようございます☆

 

人生100年時代と言われる昨今、我々が豊かな老後を迎えるためには自発的&積極的な

資産形成に着手するのが必須となっています。

 

しかしながら日本人は長らく現金貯金の習慣しかありませんでしたので、今日の金融

政策によって銀行金利はほぼゼロとなっていることから、親世代と比較すると

間違いなく資産を築きにくくなっているのが現実でしょう。

 

そんな背景もあり、金融庁と各地方自治体の財務局が合同で家計の安定的な資産形成に

関するシンポジウムを全国各地で開催しています。

 

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人はなぜ、まとまった資金を一括投資出来ないのか?

      

 


おはようございます。

世界的に株式市場が下落傾向にありますね。

 

つみたてNISAで投資デビューをした人の中には先行きの不安から辛い日々を

過ごしているかもしれませんが、中には手持ち資金を一括で市場に投入して、

高いリターンを狙おうとしている人達もいます。

 

しかし後者の行動は、なかなか踏み出せません。

 

今回の記事では人はなぜ、まとまった資金を一括投資出来ないのか?を説明したいと

思います。

 

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