親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住む、金融業会とは無縁な職種の会社員です。 人生100年時代といわれる世の中を生きていくため、学校はおろか親からも教わったことのない『お金と資産形成』という世界を我が子に教える為、自ら学び・実践しております。 このブログは、その軌跡とアウトプットの集合体です

私が楽天VTではなく、野村つみたて外国株投信にする理由

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こんばんわ。

 

昨年登場した楽天VTは、世界中の株式に世界時価総額比率で投資が可能なバンガードの

ETFである「VT」を間接的に保有できるので、非常に人気が高いバランスファンド

です。

 

楽天VTに対して野村つみたて外国株投信は、対象指数がMSCI ACWI(除く日本)

なので、その名の通り日本株価指数へ投資をしていません。

 

つまり野村つみたて外国株投信推しの私は、「日本市場は無しで良し」と判断しており

そこに学術的な論拠はありませんが、今回はその理由を書きたいと思います。

 

観点としては主に3つです

1.通貨の分散

2.本業収入と合わせたリターンより、日本株式は不要と判断

3.構造的に楽天VTは、野村つみたて外国株投信に勝てない

 

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他人の投資スケールが気になると現れる、真のリスク

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おはようございます。

 

投資雑誌やブロガーの記事を見てると、若くして凄まじい金額を運用している人を

見掛けせんか?

 

30代で投資額5000万円。

40代で運用資産1億円以上。

 

この様な数字を見てしまうと、自分の投資スケールの小ささに劣等感をいだくことが

あります。

 

しかし資産形成の目的は資産の最大化であって、他人と競うことではありません。

 

注視するのは自分の世帯収入・支出のみに対する、無リスク資産(現金や個人

向け国債)とリスク資産の比率であって、他人の投資額に劣等感や憧れを抱いた瞬間、

投資に於ける真のリスクが現れます。

 

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$今月の運用成績比較$

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こんばんわ

今月の投資信託での運用成績です☆

 

と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、毎日の積立以外

何もしませんが・・・

 

リスク資産 トータルリターン:+6.65%(先月比:+0.30)

 

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※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在の評価金額(保有口数×現在の基準価額)

※きしやん名義SBI証券口座内の結果しか記載しておりません

 

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まだまだ募集中!:第4回コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 熊本(9月8日 19:00~)

    

 

こんばんわ!

タイトル通りですが、9月8日(土)の19時から第4回コツコツ投資家がコツコツ集まる

夕べ in 熊本を開催します。

 

まだまだ参加募集しております! ※この記事up現在 3名/13名

 

コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べとは

投資信託ETF、個別株式などで長期的な資産形成を目指す人たちの交流会です。

 ・投資をしているけど、周りに話を共有できる仲間がいない。

 ・興味があるけど、聞ける人がいない。

 ・最近の相場下落で、一人不安を抱えている

 

等、共通の悩みをお持ちの人がたくさんいるかと思います。

 

既ににコツコツ投資を始めておられる方はもちろん、

 ・投資を始めてみたいけれどどうすればいいの?

 ・なんとなく興味あるんですけど。。。

 

という方も大歓迎です!

毎回新規参加者がいらっしゃいますので、お気軽に参加申し込み下さい☆

 

参加申し込みは、下記LINKのこくちーずにてお願いします

kokucheese.com

 

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楽天VTの運用は『超不安定&低リターン過ぎ』て、買う意味あるのだろうか?

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おはようございます

 

世界中の株式へ分散投資をするにあたって1つの最適解となるのが、バンガード社の

超低コストETFであるVT(バンガード・トータル・ワールド・ストック)です。

 

しかしVTを購入するには円を米ドルに換え、VTを購入し、配当金は手動で

再投資して、配当金に課税される米国税を一部免除する為に自分で確定申告して

国税云々を・・・の手間があることから、私の様な投資初心者は手を出しくいのが

実情。。。

 

そんな中2017年9月に、楽天投信顧問がVTを買付けするだけのインデックスファンド、

楽天・全世界株式インデックス(楽天VT)を新設し、インデックスファンド業界を

大変賑わしました。

 

しかしその楽天VTが運用開始1年&第1回運用報告書の公開を目前に控え、

楽天VTよりも信託報酬が高いeMAXIS全世界株よりリターンが低い失態をさらけ出し、

ついに楽天VTのメッキが剥がれてきました。

 

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勝てる投資家 負ける投資家

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おはようございます。

 

毎朝チェックしてるNIKKEI STYLE マネー研究所から面白い記事が出てたので、

紹介したいと思います。

 

style.nikkei.com

 

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(2018年7月度)全世界株式運用成績比較: 野村つみたて/ 楽天・VT/Slim全世界株(除く日本)

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こんばんわ

 

毎月定点観測している、全世界株式の2018年7月の月次レポートが出揃ったので、

比較してみたいと思います。

 

毎回思うのが、野村つみたて外国株投信の月次レポート発行が一番遅い。。。

 

野村つみたて外国株投信ユーザーとしては、野村AMにはもうちょっと気合入れて

ほしいもんです。 

 

<月次レポート一覧> 

・野村つみたて外国株投信

・eMAXIS Slim全世界株(除く日本)

・楽天・全世界株式インデックス

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