親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住んでる妻子持ちのサラリーマンです。投資信託による国際分散投資をしてます。難しい事は分かりませんが、初心者&入門者や、資産形成を気にすらしていない人達の役に立てそうな、等身大での資産形成ブログを目指して行きたいです

ニッセイAMから <購入・換金手数料なし>8資産均等型が新設されます

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こんばんわ or おはようございます。 

 

EDINETによると、
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(8資産均等型)が
2月13日に新設されるとのことです

 

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8資産均等型のコンセプトは、毎年リターンが一番良いアセットクラスなんて

分からないんだから、だったらいっそのこと、全部同じ比率で買ってしまえ~!

って感じです。

 

仕組みはいつも通りの、マザーファンドを買い付けるファミリーファンド方式です。

 

 

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ニッセイって新興国債券インデックスファンドがなかった気がしますが、

マザーファンドどうなってるんですかね?

 

とりあえずそれは置いといて、8資産均等型の考え方はある意味合理的で、

過去数年間のアセットクラス毎のリターンを見ても永遠1位を

とり続けているアセットクラスはありません。

 

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モーニングスター INDEXサイト

 

 


そして、そのリターン&リスクは世界時価総額比率&世界GDPと比較すると

リターンは同等にも関わらず、8資産均等型は、リスクが低いのです。

 

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 リターンが同等でリスクが低いってまさに、現代ポートフォリオ理論

そのものです。

 

 

 

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『myINDEX 資産配分ツール』

 

効率的フロンティア曲線を見てみましたが、割と良いとこにいますね。

 

 

他に8資産均等に驚きなのは、全体的に信託報酬が高い新興国株式・債券を

含んでいても全体としての信託報酬が0.209%(税抜き)って激安なところですな。

 

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信託報酬を0.21%ではなく、0.209%ってところをあえて突いてきたのが、

ニッセイさんの素晴らしいとこ。

 

なぜなら8資産均等型で信託報酬最安値はeMAXIS Slimバランス(8資産均等)の

0.21%だったからです。

 

8資産均等型はFOY2017でも10位圏内に入賞している人気バランスファンドですので、

ニッセイ8資産均等の今後の躍進に期待したいと思います。

 

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あらためて8資産均等を個別銘柄でポートフォリオを組んだらどうなるのか、

きになったのでやってみました

 

基本、ニッセイAMの<購入・換金手数料なし>シリーズに、足りないのは

信託報酬最安値クラスの投資信託を参照

 

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なんと、<購入・換金手数料なし>8資産均等型は、個別ポートフォリを

組むより信託報酬が安くできます。

 

マクドでいう、バーガー、ポテト、ドリンクを単品買いするより、セットで

頼んだほうが安いアレと同じです。

 

8資産均等は、リターン&リスクのバランス良いは、信託報酬安いわで、

死角なしなバランスファンドな気もします。

 

 

・・・ちなみにREIT市場は株&債券に対して非常に小規模ですので、

本当に株&債券と同じ比率で保有していいかは、個々の好みになるかと

思われます。

 

 ニッセイAMさん、良い仕事しますね~

 

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