親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住んでる妻子持ちのサラリーマンです。投資信託による国際分散投資をしてます。難しい事は分かりませんが、初心者&入門者や、資産形成を気にすらしていない人達の役に立てそうな、等身大での資産形成ブログを目指して行きたいです

初心者・入門者 必読♪

長期投資のウソ!ホント! 長期投資をしても、リスクは減らない

おはようございます iDecoやつみたてNISAをはじめとした長期投資のうたい文句として、 下記3つのフレーズをよく耳にします 長期 × 分散 × 積み立て 特にこの「長期」に関しては、世間の金融機関や有識者が「長期投資をすることで リスクが低減できます」って…

つみたてNISA+特定口座ボーナス買付け2回 vs 2倍界王拳つみたてNISA

おはようございます。 当ブログにて不定期で行う対決系シリーズです。 今回の対決はまとまった投資用資金がある場合、つみたてNISAで毎月3.33万円 積立ながら、ボーナス毎に特定口座で20万円のスポット投資をした場合と、 所帯持ち世帯のみが実現できる2倍界…

投資の世界では「ハイリスク・ハイリターン」という正しくない表現に気を付けよう!

こんばんわ☆ ノートPC持たず妻の実家に帰省していたので、1週間ほどブログ放置状態でした・汗 今日は意外に誤解されている「投資の世界のリスク」に関してです。 一般的に「リスク」とは危険や損をする意味を指しますが、投資の世界では 不確実による「値動…

株式100%でリスクを最小限にするのなら日本60%:先進国40%

積立投資を始めてみたい! でも、リターン下げたくないけどリスク下げたい!って人の願望に答えるべく、 分散投資という観点で、ポートフォリオの検証してみたいと思います。

(前編)日本人が景気回復を実感できない理由

森友問題が再燃して、バイ・マイ・アベノミクスがいよいよ、bye・bye・アベノ ミクスになりつつありますね。 そんな第二次安部政権が発足した2012年以降、低迷していた日経平均は2倍以上に 回復しました。 しかしメディアは相変わらず「実感なき経済回復」や…

俺の頭が悪いのか?さわかみファンドの会長とCEOの言ってる言葉が理解できない・・・

インデックス投資はこれといってやる事もないので、ブログのネタを探すのに日々、 いろんな経済系のweb記事を読んでいます。 そして毎日チェックを欠かさないのが、NIKKEI STYLEマネー研究所です。 このNIKKEI STYLEマネー研究所で時々開催されるのが、さわ…

日本人はこれから現金預金のみだと、マジで資産が減っていく!

リーマンショック以降、ついに需要が供給を上回るプラスに転じたと、いろんな ニュースで取り上げられていました。 日本はバブル崩壊(90年初頭)以降 長らくデフレに苦しんできましたが、 いよいよ現金預金しか知らない現役世代にとって、相対的な資産減少…

アクティブ vs パッシブの結果に対して、ちょっと付け足してみた

こんばんわ 先日、モーニングスターがアクティブVSパッシブ、投資家の“実際の儲け”は?という 興味深い記事を発信してくれました www.morningstar.co.jp 記事の内容を要約すると ①国内公募追加型株式投信(いつでも・誰でも買える普通の投資信託)では、 投…

(後編)初心者向け&年齢別向け金融商品がダメな理由を数値で紐解く

おはようございます。 先日、ターゲットイヤー型投資信託のハッピーエイジングを題材に年代別の リスク割り割合を振り返りました。 www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com この商品から学ぶべきとこは、年齢が上がるほどリスクを抑えたアセット アロケーシ…

(前編)初心者向け&年齢別向け金融商品がダメな理由を数値で紐解く

おはようございます。 皆さん、投資歴はどれぐらいですか? この質問に対して金融機関で「初めてです」って答えると恐らく、 下記回答がやってくるかと思います。 回答1:初心者向けには、○○○の投資信託が人気です! 回答2:お客様の年齢に合わせたリスク設…

$今月の運用成績$ 久々の下落もあった1ヶ月間でしたね~

おはようございます。 今月は仕事が忙しくてブログがかなり置いてけぼりでしたが、 私のリスク資産達は頑張って仕事をしてくれています。 さて、今月の投資信託での運用成績です。と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、毎日の積立以外何もし…

改めて分散投資の効果を振り返る その②

こんばんわ 年明けから毎日記事をUPしようと試みましたが、私の職種柄不可能だということが 分かりました・・・ まあ、ブログも投資もボチボチやっていきます。 さて下記記事の内容と一部リンクするのですが、ネットニュースで投資初心者の方に 投資信託を勧…

コツコツ投資家が集まる夕べ 福岡 vol.36に、参加しました

こんばんわ 昨日の土曜日(10日)に、福岡県は いずみ田 祇園店で開催された コツコツ投資家がコツコツ集まる夕べ in 福岡 Vol.36に参加してきました。 kokucheese.com 3月24日(土)にコツコツ熊本を開催するのですが、私自身がコツコツ投資家の夕べに 参加…

長期投資家であるためには、投資方針の策定と己を知るのが鉄則

おはようございます 私のブログ注目記事一覧に、最近はランキング圏外に弾き出された 「私がひふみ投信を選ばない理由」が、2月の5日(月)~7日(水)に 再び、1位に返り咲きました その理由はおそらく、先日の国内株式の乱高下によって、ひふみ投信なら 安…

インデックス投資が、必ずしも初心者向けとは言えない理由

おはようございます or こんばんわ 老後資金への資産形成や積立ニーサのPRで 「初心者にはインデックスタイプの投資信託がおすすめです」って記事やコメントを よく見かけますが、果たして本当でしょうか? wol.nikkeibp.co.jp diamond.jp 投資におけるリス…

信託報酬より大切な実質コスト:iFree 外国株式インデックス(Hなし)

おはようございます。 大和証券の低コストインデックスファンドである、iFree外国株式インデックスの 運用報告書がアップされました。 運用報告書は、投資信託を1年間運用した成績表そのままですので、その中身から 信託報酬より大事な実質コストを確認しま…

投資信託が不正アクセス受けたり、倒産した場合の法的保護

おはようございます。 先日、コンチェック社から仮想通貨NEMがパクられ、金融機関のセキリュティに 関して、国も世間の目も一層厳しくなりました。 www.itmedia.co.jp 投資信託を利用したこと無い人からすると、ネット証券口座って大丈夫なの? 投資信託って…

100円で買える物は意外に少ない。でも投資信託は100円で買えるのです。

おはようございます。 先日、熊本ブロガー交流会に参加しました。 自分のブログの紹介や、ブログを始めたキッカケ等を話した際にいただいた質問 投資信託って、何万円ぐらいから買えるんですか? 質問に対して「100円から買えます」と即答したら、皆さん マ…

会社の同僚から受けた質問:投資信託どうやって買えばいいん?

「セゾンの投資信託(セゾンバンガード・グローバルバランスファンド)を 買いたいんだけど、SBI証券で口座作ればいいの?」 ではお答えします。 結論から言うと ・SBI証券でセゾンバンガード・グローバルバランスファンドは買えない ・セゾン投信で証券口座…

ミュージカルCM 積立NISA始まるよ~♪  by三菱UFJ国際投信

正月ぐーたら生活でTVを流していたら、なんか聞きなれたフレーズが リズミカルに聞こえてくるではないですか。 つみたてNISA~♪ 小額でもできるんです♪ 俺にも出来そうな気がしてきた♪ なんや!? なんや!!?? www.youtube.com 大好きな石原さとみを見つ…

信託報酬より重要な実質コストを意識しましょう! たわらノーロードシリーズが決算

投資信託で積立投資を実践するにあたり、やはり主力となるのは先進国株式の インデックスファンドです。 今年は新興国株式のリターンが非常に高いですが、残念ながら新興国の利益は 先進国側の製造コストとして搾取される割合が多いのが現状で、新興国の成長…

私が ひふみ投信を選ばない理由

先日関東地方へ出張へ行った際、後輩と晩飯食べてる場で投資の話がでました。 私の考えは後輩に軽く話したのですが、伝わっていない内容もあったかな~ 会社でひふみ投信に関する問い合わせがあるので、自分の考えを改めて整理する為に 私が ひふみ投信を選…

世界経済の成長を信じれるのなら、国際分散インデックス投資は非常に負けづらい投資手法です

先日、下記記事にて改めてインデックス投資とは?の定義を振り返ってみました okanetotousinosekai.hatenablog.jp 言葉の定義からおさらいしたいと思います、 インデックス運用 http://www.smbcnikko.co.jp/terms/japan/i/J0120.html 目安となる指数(ベンチ…

桃栗三年 柿八年 投資信託は十年

2017年から、日本の投資(資産形成)環境が非常に大きく変わってます。 皆さんご存知の通り ①iDeco(確定拠出年金)が、全国民が利用可能となった ※拠出金額には差異あり ②積立NISA制度が発表され、2018年より20年の長期投資を 非課税で運用可能となった ※年…

国内債券クラスの扱いに関して

本日、積立投資をしている国内債券クラスのインデックスファンド <購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンドを全て売却しました と同時に、その売却金で「個人向け日本国債 変動10年」を購入しました。 債券も株式と同じ立派な金融資産…

投資をする上で、非常に大切な2つの事:リスクに対する許容度と選好度の件

以前、投資をする上で把握しておかないといけない大事な「余剰資金」と、 それに関する生活防衛費の話をしました。 okanetotousinosekai.hatenablog.jp 最近はトランプ相場?でNYダウも絶好調の株式相場ウハウハですが 暴落局面は必ずやってきますので、それ…

投資信託で資産形成を始めよう! 第一弾:投資信託って何ですか?

巷では「貯蓄から投資へ」が「貯蓄から資産形成へ」とキャッチフレーズとなって 言われており、そのツールとして投資信託に注目が集まっています。 とは言っても、私達は働いて貯金すること意外資産形成の方法を教わってこず、 急に「貯蓄から資産形成へ」っ…

投資信託のコストに関して☆  実質コストにも注目しましょう!

投資信託にて資産形成をしていると、切手も切れない仲なのが、コストです。 リターンとリスクは過去の実績より「大たいの」予測は出来ますが、 我々が唯一「ほぼ」コントロールできるのがコストだけになります。 コストは確実にリターンを蝕んでいく要素であ…

タカタが倒産して1000万円超損失したらしい株主。国際分散投資をしておけば50円未満の損失で済みますの件

チャイルドシートで有名なあのタカタが、倒産してしまいました 我が家のチャイルドシートもタカタ製であり、エアバック事件が勃発するまで タカタが潰れるなんて想像もしませんでした。 もちろん東芝も、しかりです。 ※経営危機って意味合いです toyokeizai.…

投資の成果は、アセット・アロケーションで9割決まるの件

アセット・アロケーション♪♪ 何やらリゾート地か撮影場所みたいな響きがしますが、 完全な金融用語です☆アセット・アロケーションの言葉の意味としては・・・