親が子に教えよう!お金と資産形成の世界☆

熊本県菊池郡某所に住んでる妻子持ちのサラリーマンです。投資信託による国際分散投資をしてます。難しい事は分かりませんが、初心者&入門者や、資産形成を気にすらしていない人達の役に立てそうな、等身大での資産形成ブログを目指して行きたいです

インデックス投資 実践

長期投資のウソ!ホント! 長期投資をしても、リスクは減らない

おはようございます iDecoやつみたてNISAをはじめとした長期投資のうたい文句として、 下記3つのフレーズをよく耳にします 長期 × 分散 × 積み立て 特にこの「長期」に関しては、世間の金融機関や有識者が「長期投資をすることで リスクが低減できます」って…

つみたてNISA+特定口座ボーナス買付け2回 vs 2倍界王拳つみたてNISA

おはようございます。 当ブログにて不定期で行う対決系シリーズです。 今回の対決はまとまった投資用資金がある場合、つみたてNISAで毎月3.33万円 積立ながら、ボーナス毎に特定口座で20万円のスポット投資をした場合と、 所帯持ち世帯のみが実現できる2倍界…

効率的フロンティアを重視したのが、eMAXIS Slim全世界株式(3地域均等型)である

こんばんわ 第1回コツコツ熊本の際、私のブログを見てくださっている参加者の人から 「eMAXIS Slim全世界株・・・と言っても3地域均等を記事にしなかったのは なぜですか?」と聞かれました。 基本的に私は日本株式に投資をするつもりがない・・・いや、正確…

効率的フロンティア曲線の王者 それがマーケットポートフォリオ

こんばんわ~ いざインデックス投資を始めようと思っても、株式の国別割合すなわち 先進国・新興国・日本を何対何にしようかって悩みが、常に付きまといます。 ぶっちゃけたところ、そこそこ分散させておけば過去のリターンを振り返る限り さほどリターン&…

株式100%でリスクを最小限にするのなら日本60%:先進国40%

積立投資を始めてみたい! でも、リターン下げたくないけどリスク下げたい!って人の願望に答えるべく、 分散投資という観点で、ポートフォリオの検証してみたいと思います。

【Q&A】企業DCって何ですか? 

こんばんわ~ 質問をいただきました。内容を要約しますと大きく二つ ・配偶者の会社で企業DCが導入されました ・そもそも企業DCって何なのでしょうか? 運用方法とか拠出金とかに関する内容はありませんでしたので、 おそらく企業DCに対する概念的な質問と受…

楽天VTIのリターンが低いという噂を聞いたので、検証してみる

おはようございます 明日は花金ッスよ~!どれだけ仕事で疲れてても、なぜか金曜の午後からは テンションが上がる・笑 さて 今回は、FOY2017で3位となったバンガードのVTI(ETF)を買い付ける インデックスファンド「楽天・全米株式インデックス(通称:楽天…

アクティブ vs パッシブの結果に対して、ちょっと付け足してみた

こんばんわ 先日、モーニングスターがアクティブVSパッシブ、投資家の“実際の儲け”は?という 興味深い記事を発信してくれました www.morningstar.co.jp 記事の内容を要約すると ①国内公募追加型株式投信(いつでも・誰でも買える普通の投資信託)では、 投…

どっちを選ぶか検証します:野村つみたて外国株投信 vs eMAXIS Slim全世界株(日本除く)

おはようございます 私は日本の株価指数(日経225 or TOPIX)に投資をしたくないので、投資信託を 1つに絞るにあたっては、MSCI ACWI(日本除く)を目標指数にした商品を 選んでいます。 その投資スタイルを実行する為に、推定実質コストが最安値である野村…

(後編)初心者向け&年齢別向け金融商品がダメな理由を数値で紐解く

おはようございます。 先日、ターゲットイヤー型投資信託のハッピーエイジングを題材に年代別の リスク割り割合を振り返りました。 www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com この商品から学ぶべきとこは、年齢が上がるほどリスクを抑えたアセット アロケーシ…

(前編)初心者向け&年齢別向け金融商品がダメな理由を数値で紐解く

おはようございます。 皆さん、投資歴はどれぐらいですか? この質問に対して金融機関で「初めてです」って答えると恐らく、 下記回答がやってくるかと思います。 回答1:初心者向けには、○○○の投資信託が人気です! 回答2:お客様の年齢に合わせたリスク設…

$今月の運用成績$ 久々の下落もあった1ヶ月間でしたね~

おはようございます。 今月は仕事が忙しくてブログがかなり置いてけぼりでしたが、 私のリスク資産達は頑張って仕事をしてくれています。 さて、今月の投資信託での運用成績です。と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、毎日の積立以外何もし…

改めて分散投資の効果を振り返る その②

こんばんわ 年明けから毎日記事をUPしようと試みましたが、私の職種柄不可能だということが 分かりました・・・ まあ、ブログも投資もボチボチやっていきます。 さて下記記事の内容と一部リンクするのですが、ネットニュースで投資初心者の方に 投資信託を勧…

長期投資家であるためには、投資方針の策定と己を知るのが鉄則

おはようございます 私のブログ注目記事一覧に、最近はランキング圏外に弾き出された 「私がひふみ投信を選ばない理由」が、2月の5日(月)~7日(水)に 再び、1位に返り咲きました その理由はおそらく、先日の国内株式の乱高下によって、ひふみ投信なら 安…

改めて分散投資の効果を振り返る その①

おはようございます 今日は、いざ投資を始めるにあたって「分散」する大切さをお伝えしたいと 思います。 実際に分散投資の効果を体験するのは分かり辛いのですが、著者バートンマルキールの 「ウォール街のランダムウォーカー」に、分散投資の効果をとても…

10年ぶり・・だね。  あぁ、下落だ・・・

エヴァ○ゲリオン第一話のセリフ風なタイトルにしてみました・笑 おはこんばんにちわ ※「おはよう」「こんにちわ」「こんばんわ」の合成語です 土曜の朝、起床してからスマホを見ると、何やら1~2日あたりでは10年ぶり近くの 株価下落が起こっているようです w…

インデックス投資が、必ずしも初心者向けとは言えない理由

おはようございます or こんばんわ 老後資金への資産形成や積立ニーサのPRで 「初心者にはインデックスタイプの投資信託がおすすめです」って記事やコメントを よく見かけますが、果たして本当でしょうか? wol.nikkeibp.co.jp diamond.jp 投資におけるリス…

信託報酬より大切な実質コスト:iFree 外国株式インデックス(Hなし)

おはようございます。 大和証券の低コストインデックスファンドである、iFree外国株式インデックスの 運用報告書がアップされました。 運用報告書は、投資信託を1年間運用した成績表そのままですので、その中身から 信託報酬より大事な実質コストを確認しま…

投資信託が不正アクセス受けたり、倒産した場合の法的保護

おはようございます。 先日、コンチェック社から仮想通貨NEMがパクられ、金融機関のセキリュティに 関して、国も世間の目も一層厳しくなりました。 www.itmedia.co.jp 投資信託を利用したこと無い人からすると、ネット証券口座って大丈夫なの? 投資信託って…

100円で買える物は意外に少ない。でも投資信託は100円で買えるのです。

おはようございます。 先日、熊本ブロガー交流会に参加しました。 自分のブログの紹介や、ブログを始めたキッカケ等を話した際にいただいた質問 投資信託って、何万円ぐらいから買えるんですか? 質問に対して「100円から買えます」と即答したら、皆さん マ…

$今月の運用成績$ 2017年投資デビューの皆さん、兜の緒を締めましょう

今月の投資信託での運用成績です と言っても投資信託による国際分散インデックス投資は、毎日の積立以外 何もしませんが・・・ 全資産トータルリターン:+14.81% ※トータルリターン:累計買付金額に対する、現在の評価金額(保有口数×現在の基準価額)

eMAXIS Slimの何が凄いって!?・・・vs 野村つみたて外国株投信

おはようございます。 2017年はインデックスファンドのコスト革命が起こり、年末に投信業界を 賑わす激震がありました。 www.oyagakoniosieyou-fosterassets.com eMAXIS Slim先進国株の異次元なコスト低減は、来る楽天・先進国株潰しで あるが、それ以外にも…

No Doubt!野村つみたて外国株投信こそKing of 全世界株式バランスファンド

※90年代 J Hip-Hopファンなら、タイトルとこの写真でネタが分かります 2018年、ついに積立NISAが始まりました。 SBI証の券投資信託 積立設定件数人気ランキングを見ると、やはり 楽天・全世界株式インデックス&全米株式インデックスと、 EXE-iつみたてグロ…

ミュージカルCM 積立NISA始まるよ~♪  by三菱UFJ国際投信

正月ぐーたら生活でTVを流していたら、なんか聞きなれたフレーズが リズミカルに聞こえてくるではないですか。 つみたてNISA~♪ 小額でもできるんです♪ 俺にも出来そうな気がしてきた♪ なんや!? なんや!!?? www.youtube.com 大好きな石原さとみを見つ…

やっぱり 野村つみたて外国株投信がMore BESTと思う

私は1年前まで、株はおろか投資信託の知識すらない素人でした。 資産形成の必要性を感じて、投資信託による積立投資に興味を持ち出した際 自分で検討したアセットアロケーション比率になる様に個別銘柄を保有するのが なんか楽しかったのを覚えています。 信…

世界経済の成長を信じれるのなら、国際分散インデックス投資は非常に負けづらい投資手法です

先日、下記記事にて改めてインデックス投資とは?の定義を振り返ってみました okanetotousinosekai.hatenablog.jp 言葉の定義からおさらいしたいと思います、 インデックス運用 http://www.smbcnikko.co.jp/terms/japan/i/J0120.html 目安となる指数(ベンチ…

セゾングロバラと世界経済IFはアクティブファンド?インデックスファンド?に関する考察

ここ数日、少し話題になってる内容があります ・セゾン投信のセゾンバンガードグローバルバランスファンド(以後セゾングロバラ) ・三井住友TAMの世界経済インデックスファンド(以後世界IF) 双方のファンドは、インデックスファンド?アクティブファンド…

桃栗三年 柿八年 投資信託は十年

2017年から、日本の投資(資産形成)環境が非常に大きく変わってます。 皆さんご存知の通り ①iDeco(確定拠出年金)が、全国民が利用可能となった ※拠出金額には差異あり ②積立NISA制度が発表され、2018年より20年の長期投資を 非課税で運用可能となった ※年…

SBI証券で毎日積立のサービスがスタートしました! 今日から野村つみたて外国株投信の毎日積立の開始です

10月7日からスタートだったのを、すっかり忘れてました・・・ 個別銘柄でポートフォリオを組むか ずーーーーーーっと悩んでましたが・・・ 野村つみたて外国株投信さん、もう浮気しないので宜しくお願いします

積立NISAも積立投資もこれで決まり!  野村つみたて外国株 or 楽天全世界株式インデックス or 個別銘柄ポートフォリオを比較する

来年から積立NISAが開始となり、金融庁からは厳しいフィルターで厳選された結果 積立投資に適合している103本の投資信託が残りました。 okanetotousinosekai.hatenablog.jp 積立NISAは、1口座あたり20年間 運用益が非課税となりますので、どの 投資信託で運…